Банківський моніторинг-2026: що змінилось?
З 2 лютого 2026 року діють нові правила фінмоніторингу. Встановлений наказ Мінфіну №322. Для клієнтів це означає повний перегляд підходів банків.
Раніше банк був лише касиром – рахував рух коштів та реагував на великі суми. Зараз же це справжній профайлер. Оцінюють не окрему операцію, а буквально вашу поведінку та фінансові звички.
Система фінмоніторингу перейшла на кейсовий принцип: банк формує про вас цілий профіль. Якщо ваш фінансовий кейс виглядає підозріло – рахунок можуть заблокувати, навіть без додаткового пояснення.
Більшість клієнтів навіть не підозрюють, що кожна транзакція аналізується. Важлива не тільки сума або напрямок коштів, а ціла історія руху, регулярність, контрагенти. Банки діють чітко за процедурами, прописаними Мінфіном.
Наші адвокати по банківському праву допоможуть зняти блокування рахунку або розв’язати спор з фінзахисту. Більш детально про захист прав клієнтів ви можете дізнатися у нас на сторінці послуги банківське право.
Якщо цікаво, як звернутися до банку чи дії після блокування, читайте також ретельну інструкцію зі звернення до суду.
Не чекайте поки банк вживе заходів — отримайте консультацію юриста ЮРКОНСАЛТ онлайн або телефоном. Ми працюємо по всій Україні, наші фахівці допоможуть навіть у найскладніших ситуаціях!
