💼 С 1 июня 2025 года банки сократят лимиты на денежные операции для украинцев. Это касается не только переводов по карте, но и платежей через IBAN. Соответствующие положения содержатся в меморандуме, подписанном украинскими банками.
💵 В частности, лимит на исходящие переводы для клиентов с «средним» и «низким риском» будет снижен с 150 до 100 тысяч гривен в месяц. Для «высокорисковых» клиентов он останется на уровне 50 тысяч гривен в месяц.
📄 Чтобы иметь возможность переводить большие суммы из банка в банк, необходимо предоставить банку документы, подтверждающие источник и сумму дохода.
📊 Как известно, с 1 октября 2024 года Национальный банк установил лимит на исходящие переводы с карты на карту (P2P) в размере до 150 тысяч гривен в месяц. Это ограничение действовало до 1 апреля 2025 года. В декабре 2024 года крупнейшие банки Украины подписали меморандум «О обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Фактически, она заменила ограничения NBU.
🚫 Ограничения не распространяются на клиентов с проверенными источниками дохода, включая окладных клиентов, а также волонтёров и благотворительных организаций. Банки не ограничивают переводы между счетами клиентов в одном банке.
📑 Подтверждение дохода подразумевает получение документов/информации в электронном виде. Допускаются такие документы, как сертификаты, подготовленные клиентом, налоговые декларации, ведомости заработной платы, подтверждение регистрации от государственных органов и документы, подтверждающие волонтёрскую деятельность.
📞 Клиенты банка, планирующие переводы свыше установленного ежемесячного лимита, обязаны предоставить банку документальное подтверждение дохода при установлении или пересмотре деловых отношений.
🔍 Если у вас есть вопросы по этим вопросам, вы можете получить консультацию в нашей юридической фирме «JURCONSULT» по телефону, в чате Telegram или Viber.
#банки #перекази #фінанси #Юрконсалт #консультації
