🏦 Наше бюро занимается банковскими и военными вопросами. В этом случае приходится применять обе практики. 💸 В ноябре 2022 года наш клиент получил денежную выплату за мужчину, который погиб, защищая свою родину. Напомню, что сейчас сумма единовременной материальной помощи составляет 15 миллионов гривен. 💰 Она получила, в том числе, эти средства на общего ребенка, чтобы обеспечить ей нормальное будущее. 🏦 Сегодня денежное вознаграждение выплачивается через государственные банки, как правило, Сбербанк и Приватбанк. Клиент получил выплату в Сбербанке. 💼 При совершении платежа сотрудник Сбербанка предложил клиенту открыть специальный депозит «Защитник» (позже вы поймете, что это название звучит очень цинично), так как, как было сказано, наличие средств на депозите Сбербанка полностью гарантировано государством, то есть потерять эти средства невозможно. 💼 Особенность данного депозита заключалась в том, что депозит заключается на 3 месяца. Если вы не выводите средства, он автоматически продлевается еще на 3 месяца. То есть раз в три месяца открывается «окно» на один день, в течение которого можно вывести средства со счета через веб-приложение, отказавшись от продления депозита. 📞 Понятно, что о дне, когда депозит может быть расторгнут, знали только клиент и сотрудники банка. 📲 Я знаю многих сотрудников Сбербанка, и не хочу сказать ничего плохого о самом банке, там работает много хороших людей, но в данном случае я уверен, что именно по информации одного из сотрудников банка произошла следующая ситуация: 📞 За день до истечения срока вклада стали поступать звонки с аналогичных номеров, которые сбрасывались на телефон клиента. Соответственно, эти последние входящие звонки сохраняются в телефонной книге. 🤔 Как стало известно позже, благодаря указанным звонкам на телефон клиента, мошенники создают дубликат SIM-карты, предоставляя сотрудникам мобильного оператора информацию об имени, номере и последних звонках клиента. 📲 Именно благодаря такой схеме был создан дубликат SIM-карты клиента. 💰 После этого, имея только дубликат SIM-карты, мошенники получают доступ к мобильному приложению Сбербанка, выводят средства с депозита на счет клиента и сразу переводят средства на сумму более 3 600 000. 🔒 При этом деталями сделки является купля-продажа недвижимости в 6 утра у неизвестного ИП. Почему служба безопасности банка производит оплату за покупку недвижимости на такую большую сумму, при этом не идентифицируя клиента тщательно, мне непонятно. 🛡️ О том, что в принципе совершать платежи, которые не являются привычными для владельца счета (а наш клиент никогда не совершал платежей на 3,6 миллиона гривен) – а такие платежи можно принимать только через мобильное приложение – я вообще умолчу. На мой взгляд, платежи на сумму более 50 тысяч гривен должны быть тщательно проверены, а владелец счета должен пройти строгую идентификацию. ⚖️ Сейчас это дело находится в суде. Также было написано заявление в правоохранительные органы. Понятно, что банк ничего не признает. Но понятно, что была связь с сотрудником банка и телефонными мошенниками. 🔚 Закончится ли эта история счастливым концом для нашего клиента, решит суд.
#адвокат #юрист #юрконсалт #ua #запоріжжя #рек #ukraine #бюро #банківські_питання #військові_питання #грошова_виплата #депозит #шахраї #проблема_з_банком #суд #правоохоронні_органи #клієнтка
