Номер дела: 335/14395/14-ц
Ссылка на решение суда в реестре: 59391823
📜 В деле, которое вели специалисты юридической компании «ЮРКОНСАЛТ», было вынесено судебное решение в пользу нашего клиента: АО «ОТП Банк» отказал во взыскании задолженности с поручителя в размере 2 786 000 грн в связи с прекращением поручительства.
🕵️ ♂️ Анализ судебного решения выявил важные обстоятельства, касающиеся взаимоотношений между кредитной организацией и должниками. Изначально банк предоставлял кредиты по двум договорам с задолженностью более 2 млн грн. Однако на основании соответствующих договоров было признано, что обязательства поручителя прекращены, и это стало ключевым аргументом в судебном разбирательстве.
💼 Суд подробно рассмотрел условия кредитных договоров и дополнительных соглашений, установил факты перечисления кредитных средств и определил наличие задолженности. После тщательного анализа фактических обстоятельств и юридических нюансов дела суд пришел к выводу об отсутствии оснований для взыскания задолженности с поручителя в связи с прекращением его обязательств.
👩 ⚖️ Подводя итоги, юридическая компания «ЮРКОНСАЛТ» эффективно защитила интересы своего клиента, обеспечив разрешение спора в его пользу. Данное дело подчеркивает важность сбалансированной правовой стратегии и компетентности адвокатов в защите прав и интересов своих клиентов.
Для получения дополнительной помощи и консультации, пожалуйста, свяжитесь с нашим юридическим бюро.
#юрконсульт #право #судовийзахист #порука #кредит #адвокат #правовийаналіз #захистінтересів #юридичніпослуги #адвокат #юрист #юрконсалт #консультація #підписка #ukraine #рек
Нажмите для просмотра полного текста судебного решения:
1Дело No 335/14395/14-ц 2/335/37/2016
ЗАОЧНОЕ СУДЕБНОЕ РЕШЕНИЕ
И М Е Н Е М У К Р А И Н И Я
07 июля 2016 года город ЗапорожьеОрджоникидзенский районный суд г. Запорожья в составе: председательствующего судьи Бойко О.Ю., с секретарем Крыжко Ю.А., рассмотрев в открытом судебном заседании, в зале судебного заседания, гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «ОТП Факторинг Украина» к PERSON_1, PERSON_2 о солидарном взыскании задолженности по договорам займа, установил:
Истец подал иск к PERSON_1, PERSON_2 в котором просил взыскать с ответчиков солидарно в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ОТП Факторинг Украина» задолженность по кредитным договорам No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 в размере 1260033,56 грн., No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. в размере 1480577,18 грн., а также судебный сбор в размере 3 654,00 грн.
Исковые требования обоснованы тем, что 01.11.2005 года между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является АО «ОТП Банк») и в соответствии со статьями 512-514 Гражданского кодекса Украины, правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина» и PERSON_1, был заключен договор займа No CNL-201/046/2005, согласно которому истец предоставил PERSON_1 кредит в размере 845020,00 грн.
Кредитные средства были предоставлены двумя траншами.
Первый транш в размере 467936,83 грн для погашения текущей задолженности заемщика перед кредитором первой очереди по кредитному договору первой очереди.
Второй транш в размере 377083,17 грн на потребительские цели.
Согласно. 3 части No1 кредитного договора установлена плавающая процентная ставка, которая состоит из фиксированной процентной ставки в размере 4,5% годовых и FIDR (процентная ставка по срочным вкладам физических лиц в валюте, относящейся к валюте кредита, размещенным в банке сроком на 366 дней, с выплатой процентов по истечении срока действия депозитного договора).
Дата окончательного погашения кредита – 01.11.2020.
16.02.2006 г. между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1 было заключено дополнительное соглашение к кредитному договору No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 г. Согласно этому дополнительному соглашению, сумма кредита была увеличена на 151 980,00 грн (до 997 000,00 грн).
23.11.2007 г. между ЗАО «ОТП Банк» (правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1 было заключено дополнительное соглашение к кредитному договору No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 г. Согласно условиям дополнительного соглашения, валюта кредита была изменена с гривны на швейцарские франки. Сумма кредита составила 102 295,77 швейцарских франков. Стороны также договорились, что для расчета процентов за пользование кредитом будет использоваться плавающая процентная ставка, которая состоит из фиксированной процентной ставки в размере 3,99% годовых и FIDR (процентная ставка по срочным вкладам физических лиц в валюте, идентичной валюте кредита, размещенным в банке на срок 366 дней, с выплатой процентов после окончания срока действия депозитного договора).
26.10.2006 года между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1 был заключен кредитный договор No CNL-201/077/2006, согласно которому истец предоставил PERSON_1 кредит в размере 150 000,00 грн.
Кредитные средства были предоставлены тремя траншами.
Первый транш в размере 50 000,00 грн.
Второй транш в размере 50 000,00 грн.
Третий транш в размере 50 000,00 грн.
Согласно пункту 3 части No1 кредитного договора установлена плавающая процентная ставка, которая состоит из фиксированной процентной ставки в размере 5,5% годовых и FIDR (процентная ставка по срочным вкладам физических лиц в валюте, идентичной валюте кредита, размещенным в банке сроком на 366 дней, с выплатой процентов после окончания срока действия депозитного договора).
Дата окончательного погашения кредита – 26.10.2016.
23.02.2007 г. между ЗАО «ОТП Банк» (правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1 было заключено дополнительное соглашение к кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. Согласно этому дополнительному соглашению, была изменена сумма кредита, которая составляет 655 000,00 грн.
23.11.2007 г. было заключено дополнительное соглашение к кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. между ЗАО «ОТП Банк» (правопреемником которого является АО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1. Согласно условиям дополнительного соглашения, валюта кредита была изменена с гривны на швейцарские франки. Сумма кредита составила 152 890,81 швейцарских франков. Стороны также договорились, что для расчета процентов за пользование кредитом будет использоваться фиксированная процентная ставка в размере 10,99%.
В качестве обеспечения кредитного договора No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является АО «ОТП Банк», и в соответствии со статьями 512-514 Гражданского кодекса Украины, правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_2.01.11.2005 года был заключен договор поручительства No CGCNL-201/046/2005.
В качестве обеспечения кредитного договора No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 года между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является АО «ОТП Банк», и в соответствии со статьями 512-514 Гражданского кодекса Украины, правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина» и PERSON_2, 26.10.2006 года был заключен договор поручительства No CGCNL-201/077/2006.
Согласно договорам поручительства, PERSON_2 обязуется нести ответственность перед банком за полное и своевременное исполнение долговых обязательств PERSON_1 по кредитным договорам в полном объеме таких обязательств, а также в случае увеличения процентной ставки в размере и в порядке, предусмотренных кредитным договором.
В нарушение положений закона и условий договоров ответчики не выполнили надлежащим образом свои обязательства по вышеуказанным договорам, в связи с чем по состоянию на 11.11.2014 года задолженность по кредитному договору No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 года составляет 1260033,56 грн.:
— CHF 70,522.62 франков, что по официальному курсу НБУ на 11.11.2014 составляет 1 074 642,65 грн. — сумма задолженности по телу кредита;
-185 390,91 грн. — пеня, начисляемая на сумму задолженности в размере 1% за каждый день просрочки кредита.
По состоянию на 11.11.2014 г. задолженность по кредитному договору NoCNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. составляет 1480577,18 грн.:
— CHF 77,407.69 франков, что по официальному курсу НБУ на 11.11.2014 составляет 1 179 559,20 — сумма задолженности по телу кредита;
— 301 017,98 грн. — пеня, начисляемая на сумму задолженности в размере 1% за каждый день просрочки кредита.
В ходе рассмотрения дела представитель истца уточнил претензионные требования, так как вышеуказанная задолженность была рассчитана по состоянию на 11.11.2014, но по состоянию на 10.03.2015 сумма задолженности увеличилась и составит:
По договору займа No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005:
— 70 396,06 Швейцарский франков, что по официальному курсу НБУ на 10.03.2015 года составляет 1 667 916,02 грн. — сумма задолженности по телу кредита;
-541 076,65 грн. — пеня, начисляемая на сумму задолженности в размере 1% за каждый день просрочки кредита;
По кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006:
— CHF 77,217.85 франков, что по официальному курсу НБУ на 10.03.2015 составляет 1 829 546,84 — сумма задолженности по телу кредита;
— 956 099,18 грн. — пеня, начисляемая на сумму задолженности в размере 1% за каждый день просрочки кредита.
На основании чего представитель ООО «ОТП Факторинг Украина» потребовал взыскать, совместно и порознь, с ответчиков в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ОТП Факторинг Украина» задолженность по договорам займа No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 г. в размере 2208992,67 грн., NoCNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. в размере 2785646,02 грн., а также судебный сбор в размере 3 654,00 грн.
Представитель истца подал письменное заявление в суд о рассмотрении дела в отсутствие представителя ООО «ОТП Факторинг Украина», поддержал исковые требования, просил удовлетворить их в полном объеме и не возражал против заочного судебного разбирательства.
Подсудимые не явились в судебное заседание, они были надлежащим образом уведомлены о времени и месте судебного заседания, причина их неявки в суд не была сообщена, а также возражений против искового заявления в суд представлено не было.
В соответствии с частью 1 статьи 224 Гражданского процессуального кодекса Украины в случае неявки в судебное заседание ответчика, который был надлежащим образом извещен, в том числе о признании такой процедуры предусмотренной частью 5 статьи 74 Гражданского процессуального кодекса Украины, и от которого в его отсутствие не поступило заявление о рассмотрении дела или если сообщенные им причины неявки признаны неуважительными, суд может вынести заочное решение на основании имеющихся в деле доказательств, если истец не возражает против такого решения по делу.
Согласно ч. 2 ст. 197 Гражданского процессуального кодекса Украины, в случае неявки в судебное заседание всех лиц, участвующих в деле, или если в соответствии с положениями Кодекса рассмотрение дела осуществляется судом в отсутствие лиц, участвующих в деле, запись судебного заседания с помощью звукозаписи не осуществляется.
В связи с этим, на основании ст. 197, 224 Гражданского процессуального кодекса Украины суд пришел к выводу о возможности рассмотрения дела в отсутствие сторон, на основании имеющихся в деле доказательств, без протоколирования судебного заседания.
Выяснив фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, проверив их доказательствами в виду их достаточности и взаимосвязи, суд считает, что требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.
Суд установил, что 01.11.2005 года между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является АО «ОТП Банк») и PERSON_1 был заключен кредитный договор No CNL-201/046/2005, согласно которому истец предоставил PERSON_1 кредит в размере 845020,00 грн.
Кредитные средства были предоставлены двумя траншами.
Первый транш в размере 467936,83 грн для погашения текущей задолженности заемщика перед кредитором первой очереди по кредитному договору первой очереди.
Второй транш в размере 377083,17 грн на потребительские цели.
Согласно. 3 части No1 кредитного договора установлена плавающая процентная ставка, которая состоит из фиксированной процентной ставки в размере 4,5% годовых и FIDR (процентная ставка по срочным вкладам физических лиц в валюте, относящейся к валюте кредита, размещенным в банке сроком на 366 дней, с выплатой процентов по истечении срока действия депозитного договора).
Дата окончательного погашения кредита – 01.11.2020.
16.02.2006 г. между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1 было заключено дополнительное соглашение к кредитному договору No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 г. Согласно этому дополнительному соглашению, сумма кредита была увеличена на 151 980,00 грн (до 997 000,00 грн).
23.11.2007 г. между ЗАО «ОТП Банк» (правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1 было заключено дополнительное соглашение к кредитному договору No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 г. Согласно условиям дополнительного соглашения, валюта кредита была изменена с гривны на швейцарские франки. Сумма кредита составила 102 295,77 швейцарских франков. Стороны также договорились, что для расчета процентов за пользование кредитом будет использоваться плавающая процентная ставка, которая состоит из фиксированной процентной ставки в размере 3,99% годовых и FIDR (процентная ставка по срочным вкладам физических лиц в валюте, идентичной валюте кредита, размещенным в банке на срок 366 дней, с выплатой процентов после окончания срока действия депозитного договора).
26.10.2006 года между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1 был заключен кредитный договор No CNL-201/077/2006, согласно которому истец предоставил PERSON_1 кредит в размере 150 000,00 грн.
Кредитные средства были предоставлены тремя траншами.
Первый транш в размере 50 000,00 грн.
Второй транш в размере 50 000,00 грн.
Третий транш в размере 50 000,00 грн.
Согласно пункту 3 части No1 кредитного договора установлена плавающая процентная ставка, которая состоит из фиксированной процентной ставки в размере 5,5% годовых и FIDR (процентная ставка по срочным вкладам физических лиц в валюте, идентичной валюте кредита, размещенным в банке сроком на 366 дней, с выплатой процентов после окончания срока действия депозитного договора).
Дата окончательного погашения кредита – 26.10.2016.
23.02.2007 г. между ЗАО «ОТП Банк» (правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1 было заключено дополнительное соглашение к кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. Согласно этому дополнительному соглашению, была изменена сумма кредита, которая составляет 655 000,00 грн.
23.11.2007 г. было заключено дополнительное соглашение к кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. между ЗАО «ОТП Банк» (правопреемником которого является АО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_1. Согласно условиям дополнительного соглашения, валюта кредита была изменена с гривны на швейцарские франки. Сумма кредита составила 152 890,81 швейцарских франков. Стороны также договорились, что для расчета процентов за пользование кредитом будет использоваться фиксированная процентная ставка в размере 10,99%.
В качестве обеспечения кредитного договора No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является АО «ОТП Банк», и в соответствии со статьями 512-514 Гражданского кодекса Украины, правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина») и PERSON_2.01.11.2005 года был заключен договор поручительства No CGCNL-201/046/2005.
В качестве обеспечения кредитного договора No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 года между АКБ «Райффайзенбанк Украина» (правопреемником которого является АО «ОТП Банк», и в соответствии со статьями 512-514 Гражданского кодекса Украины, правопреемником которого является ООО «ОТП Факторинг Украина» и PERSON_2, 26.10.2006 года был заключен договор поручительства No CGCNL-201/077/2006.
Согласно договорам поручительства, PERSON_2 обязуется нести ответственность перед банком за полное и своевременное исполнение долговых обязательств PERSON_1 по кредитным договорам в полном объеме таких обязательств, а также в случае увеличения процентной ставки в размере и в порядке, предусмотренных кредитным договором.
Суд установил, что решением Жовтневого районного суда г. Запорожья от 11.12.2015 года договор поручительства No CGCNL-201/077/2006 от 26.10.2006 года, заключенный между Закрытым акционерным обществом «ОТП Банк» (правопреемником которого является Публичное акционерное общество «ОТП Банк» и PERSON_2, признан расторгнутым.
Решением Апелляционного суда Запорожской области от 23.02.2016 года в постановлении Жовтневого районного суда г. Запорожья от 11.12.2015 года изменено, из мотивировочной части исключена ссылка на прекращение поручительства по ч. 1 ст. 559 Гражданского кодекса Украины, а остальная часть решения оставлена без изменений.
В нарушение положений закона и условий договора ответчики не выполнили свои обязательства по кредитному договору No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 года, в связи с чем по состоянию на 10.03.2015 года образовалась задолженность в размере 2208 992,67 грн., которая состоит из:
— 70 396,06 Швейцарский франков, что по официальному курсу НБУ на 10.03.2015 года составляет 1 667 916,02 грн. — сумма задолженности по телу кредита;
-541 076,65 грн. — пеня, начисляемая на сумму задолженности в размере 1% за каждый день просрочки кредита.
Также, в нарушение законодательства и условий договора, ответчик PERSON_1 не выполнил свои обязательства по кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 года, в связи с чем по состоянию на 10.03.2015 года образовалась задолженность в размере 2785 646,02 грн., которая состоит из:
— CHF 77,217.85 франков, что по официальному курсу НБУ на 10.03.2015 составляет 1 829 546,84 — сумма задолженности по телу кредита;
— 956 099,18 грн. — пеня, начисляемая на сумму задолженности в размере 1% за каждый день просрочки кредита.
Размер задолженности ответчиков был подтвержден соответствующим расчетом. Суд приходит к выводу, что данный расчет является эмпирическим, соответствует фактическим обстоятельствам дела, а иных расчетов задолженности материалы дела не содержат. Расчет долга является письменным доказательством, которое не опровергается другими доказательствами.
Согласно требованиям статей 10 и 60 Гражданского процессуального кодекса Украины, каждая сторона обязана доказать обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений, кроме случаев, установленных статьей 61 настоящего Кодекса.
Согласно ч. 1 ст. 57 Гражданского процессуального кодекса Украины, доказательствами являются любые фактические данные, на основании которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, и других обстоятельств, которые имеют значение для разрешения дела.
Письменными доказательствами в соответствии с частью 1 статьи 64 Гражданского процессуального кодекса Украины являются любые документы, акты, справки, корреспонденция служебного или личного характера или выписки из них, содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела.
Статья 526 Гражданского кодекса Украины определяет общие условия выполнения обязательства – обязательство должно быть исполнено надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями Гражданского кодекса.
Согласно ч. 1 ст. 543 Гражданского кодекса Украины, в случае возникновения солидарных обязательств должников (солидарных и солидарных) кредитор имеет право требовать исполнения обязательства частично или полностью как от всех должников вместе, так и от любого из них в отдельности.
Согласно статье 530 Гражданского кодекса Украины, если в договоре указана дата выполнения условий кредита, то выполнение требований осуществляется в установленную дату.
В соответствии с ч. 1 ст. 536 Гражданского кодекса Украины должник обязан уплачивать проценты за пользование чужими денежными средствами, если иное не установлено договором.
Согласно ч. 1 ст. 612 Гражданского кодекса Украины, должник считается просрочившим задолженность, если он не приступил к выполнению обязательства или не выполнил его в срок, установленный договором или законом.
Статьей 1050 Гражданского кодекса Украины установлено, что если договором установлено обязательство заемщика погашать кредит в рассрочку (с рассрочкой), то в случае просрочки погашения очередного взноса кредитор имеет право требовать досрочного погашения оставшейся части кредита и выплаты причитающихся ему процентов.
Статьей 1049 Гражданского кодекса Украины установлено, что заемщик обязан погасить займ кредитору (деньги в том же размере или вещах, определенных родовыми признаками, в том же количестве, того же вида и того же качества, которые были переданы ему кредитором) в сроки и в порядке, установленных договором.
Согласно содержанию статей 1054, 1055, 1056-1 Гражданского кодекса Украины, по кредитному договору банк обязуется предоставить заемщику средства в размере и на условиях, установленных договором, а заемщик обязуется погасить кредит и уплатить проценты.
Учитывая, что решением Жовтневого районного суда г. Запорожья от 11.12.2015 года договор поручительства No CGCNL-201/077/2006 от 26.10.2006 года, заключенный между Закрытым акционерным обществом «ОТП Банк» (правопреемником которого является Публичное акционерное общество «ОТП Банк» и PERSON_2, с PERSON_1 и PERSON_2 в пользу ООО «ОТП Факторинг Украина») признан расторгнутым, сумма задолженности по кредитному договору No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 года в размере 2208992,67 признана расторгнутой. грн. и с PERSON_1 в пользу ООО «ОТП Факторинг Украина» взыскивается сумма задолженности по кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. в размере 2785646,02 грн. При таких обстоятельствах требования о взыскании задолженности с PERSON_2 по кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. удовлетворению не подлежат.
Согласно платежному поручению No 9167 от 18.11.2014 года, истец понес судебные расходы при обращении в суд, а именно уплатил судебный сбор в специальный фонд Государственного бюджета Украины в размере 3654,00 грн.
В соответствии со статьей 88 Гражданского процессуального кодекса Украины суд присуждает суд той стороне, в пользу которой принято решение, суд присуждает судебные расходы, понесенные другой стороной и документально подтвержденные ею.
Руководствуясь ст. 10, 11, 60, 212, 213, 215, 224-226 Гражданского процессуального кодекса Украины,
Решительный:
Иски Общества с ограниченной ответственностью «ОТП Факторинг Украина» к PERSON_1, PERSON_2 о солидарном взыскании задолженности по договорам займа удовлетворены частично.
Взыскать солидарно с PERSON_1, PERSON_2 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ОТП Факторинг Украина» задолженность по кредитному договору No CNL-201/046/2005 от 01.11.2005 г. в размере 2208992,67 грн.
Взыскать с PERSON_1 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ОТП Факторинг Украина» задолженность по кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 г. в размере 2785646,02 грн.
Требования о взыскании задолженности с PERSON_2 по кредитному договору No CNL-201/077/2006 от 26.10.2006 не подлежат удовлетворению.
Взыскать с PERSON_1 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ОТП Факторинг Украина» судебный сбор в размере 1827,00 грн.
Взыскать с PERSON_2 в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ОТП Факторинг Украина» судебный сбор в размере 1827,00 грн.
Заочное судебное решение может быть пересмотрено судом, принявшим его, по письменному заявлению ответчика, поданному в течение десяти дней со дня получения его копии. В случае неподачи заявления на рассмотрение, решение вступает в силу в общем порядке.
Решение может быть обжаловано путем подачи жалобы в Апелляционный суд Запорожской области через Орджоникидзевский районный суд г. Запорожья в течение десяти дней со дня его оглашения. Если решение принято без участия лица, его обжалующего, апелляционная жалоба подается в десятидневный срок со дня получения ее копии.
Решение суда вступает в законную силу по истечении срока подачи апелляционной жалобы, если апелляционная жалоба не подана. В случае подачи апелляционной жалобы, решение, если оно не отменено, вступает в законную силу после рассмотрения дела судом апелляционной инстанции.
Эксперт: О.Ю. Бойко
