💼 Действия банка по установлению высокого уровня риска легализации (отмывания) доходов и прекращению деловых отношений для клиента являются законными, если клиент нарушил банковское законодательство, в частности, использовал счет физического лица для ведения деловой деятельности. Это было отмечено Верховным судом в своем решении от 12 февраля 2025 года по делу No 645/5124/23 по защите прав потребителей.
📑 Истец сослалась на тот факт, что блокировка банком её счетов без законных оснований является нарушением договорных обязательств и прав клиента распоряжаться его средствами. Одностороннее прекращение выполнения соглашения о банковском обслуживании противоречит принципу надлежащего исполнения обязательств. При попытке открыть счета в других банках ей отказали из-за своей «ненадёжности». Законность его претензий была подтверждена судебным решением, которое признало действия банка незаконными и обязало снять ограничения.
⚖️ Решением окружного суда, с которым согласился апелляционный суд, иск был удовлетворен. Судебные решения были мотивированы тем, что банк не предоставил должным образом доказательств и не предоставил надлежащих доказательств законности блокировки картического счета.
🚨 Верховный суд не согласился с выводами судов, отменил судебные решения и принял новое решение об отклонении иска. Согласно ч. 6 Ст. 11 Закона «О предотвращении и противодействии отмыванию денег» субъекты первичного финансового мониторинга имеют право требовать от клиента необходимую информацию и документы для проверки.
🔍 Истец нарушил банковское законодательство, а именно режим использования индивидуальных счетов для ведения бизнес-деятельности, что стало основанием для установления недопустимо высокого риска для клиента. В то же время отказ поддерживать деловые отношения является основанием для ограничения истца в использовании её счетов.
📞 По этим вопросам вы можете получить консультации в юридической конторе «JURCONSULT» по телефону, в чате Telegram или Viber.
#ВерховнийСуд #банківськеЗаконодавство #підприємництво #легалізація #консультації #Юрконсалт #право #судоваПрактика #фінансовийМоніторинг #адвокат
