🔍 Украинцы все чаще сталкиваются с ситуацией, когда банки блокируют их счета без указания причин. Согласно нормам банковского права, финансовые учреждения имеют право расторгнуть договор банковского обслуживания, сообщив об этом клиенту по электронной почте. Однако адвокат Геннадий Працевитый и в некоторых судебных решениях подчеркивает, что такие действия не всегда можно считать законными.
📄 Важно отметить, что клиенты банка иногда сами нарушают условия договора, даже не осознавая этого. Например, некоторые крупные украинские банки, такие как государственный ПриватБанк, включили в свою политику правило не объяснять причины расторжения договора с клиентом. Как правило, клиента информируют только о тех нарушениях, которые были выявлены в ходе финансового мониторинга.
📝 Адвокатское бюро Yurconsult предлагает внимательно ознакомиться с условиями договоров крупных банков, в которых описаны ситуации, когда банк может проактивно закрыть счет. Это может быть вызвано отсутствием каких-либо транзакций по счету в течение 12 месяцев, смертью клиента, нарушением условий договора или даже использованием счета не по назначению.
🏦 Что касается финансового мониторинга, то банки фиксируют пороговые суммы для документального подтверждения источников средств. Например, для сумм свыше 400 тысяч. гривны, документация о происхождении средств обязательна. Для небольших сумм банки используют риск-ориентированный подход, который включает в себя внимание к нетипичным транзакциям, операциям с наличными и криптовалютам.
📊 Из практики адвоката Геннадия Працевытого, который отстаивал права клиентов в суде, понятно, что есть определенные три основные причины расторжения договора банком: подозрительные транзакции, отсутствие ответа на запросы о предоставлении информации от банка и связь клиента с лицами из санкционных списков.
✅ Ключ к решению проблемы временной блокировки или закрытия счета может заключаться в тесном сотрудничестве с банком, личной ответственности за соблюдение условий договора и законность финансовых операций. Важно всегда иметь возможность документально подтвердить законность источников ваших средств.
#банки #блокуваннярахунків #фінансовиймоніторинг #суд #Україна #адвокати #рахунки #договір #ПриватБанк #фінанси #адвокат #юрист #юрконсалт #ua #запоріжжя #рек #ukraine
