Кредитор DG Finance (Діджи Фінанс): досьє, власники, суди

ТОВ «Діджи Фінанс» (бренд DG Finance) є однією з найагресивніших факторингових та колекторських компаній на фінансовому ринку України. Основним напрямком її діяльності є масова купівля викуплених портфелів простроченої заборгованості ліквідованих банків та МФО з подальшим стягненням коштів у судовому та позасудовому порядку.

Багато боржників стикаються з вимогами виплатити суми, які в рази або навіть у десятки разів перевищують первісне тіло кредиту. У цій статті юридична компанія ЮРКОНСАЛТ представляє повний аналіз діяльності ТОВ «Діджи Фінанс», його власників, методів психологічного тиску та ефективних судових методів захисту від незаконних вимог.

Досьє та власники DG Finance: хто стоїть за компанією (ТопФакти)

Згідно з даними державних реєстрів та аналітичних платформ Clarity Project і YouControl, ТОВ «Діджи Фінанс» було зареєстровано у листопаді 2018 року. Компанія володіє ліцензією Національного банку України на надання послуг факторингу та надання коштів у кредит.

Нижче наведено основні реєстраційні реквізити та відомості про структуру власності кредитора:

Важливо зазначити, що у травні 2023 року Національний банк України застосовував захід впливу до ТОВ «Діджи Фінанс» у вигляді штрафу за порушення вимог етичної поведінки при врегулюванні простроченої заборгованості згідно зі ст. 25 Закону України «Про споживче кредитування». Це підтверджує системність порушень прав споживачів з боку цієї організації.

Які кредити скуповує або видає ТОВ Діджи Фінанс

Основним джерелом доходу DG Finance є викуп за безцінь (часто від 1% до 5% від номінальної вартості) пулів проблемних кредитів ліквідованих банків через аукціони Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО). Здебільшого це борги перед такими установами, як ПАТ «Банк Михайлівський», ПАТ «Дельта Банк», «Ідея Банк» та іншими.

Окрім купівлі банківських портфелів, компанія також викуповує борги за мікрокредитами в різноманітних МФО та видає власні онлайн-позики через веб-ресурси. Надалі ТОВ «Діджи Фінанс» нараховує астрономічні відсотки, штрафи та пеню на викуплену заборгованість, намагаючись стягнути повному обсязі кошти з громадян.

Методи роботи та стягнення: як діють колектори DG Finance

При роботі з позичальниками служба стягнення ТОВ «Діджи Фінанс» застосовує широкий арсенал засобів морального та психологічного тиску. Основна мета — вибити гроші без звернення до суду або до моменту, поки людина дізнається про свої законні права.

Найбільш поширені методи роботи включають:

• Автододзвін з декількох десятків різних телефонних номерів у будь-який час доби.
• Масові дзвінки та надіслання загрозливих смс-повідомлень родичам, сусідам і колегам по роботі.
• Вчинення виконавчих написів через приватних нотаріусів та негайне блокування всіх банківських карток через приватних виконавців.
• Масове подання позовних заяв до цивільних судів по всій території України з розрахунками вимог «по максимуму».

Відгуки позичальників та типові скарги на Діджи Фінанс

Аналіз відгуків позичальників на профільних юридичних форумах та ресурсах антиколекторської допомоги свідчить про глибоке обурення громадян діяльністю компанії. Боржники вказують, що ТОВ «Діджи Фінанс» вимагає сплати боргів 5–8-річної давнини, нараховуючи сотні тисяч гривень на первісні позики в 3–5 тисяч гривень.

Більшість боржників скаржаться на повну відсутність будь-яких письмових розрахунків та підтверджень перерахування грошей від первинних банків. Також позичальники наголошують на грубості телефонних операторів, які ігнорують зауваження про сплив позовної давності та порушення норм етики.

Судова практика проти Діджи Фінанс: слабкі місця кредитора

Незважаючи на агресивне подання позовів, у судових засіданнях позиція ТОВ «Діджи Фінанс» є вкрай вразливою. Адвокати юридичної компанії ЮРКОНСАЛТ успішно виграють справи проти цього кредитора, спираючись на усталену практику Верховного Суду.

Ключові слабкі місця ТОВ «Діджи Фінанс» у суді:

• Відсутність первинних розрахункових документів: Компанія не надає меморіальних ордерів, квитанцій чи виписок банків, що підтверджують факт реальної видачі кредиту згідно зі ст. 1054 Цивільного кодексу України.
• Пропуск позовної давності: Борги купуються через 5–10 років після прострочення, що перевищує загальний 3-річний строк позовної давності (ст. 257 ЦКУ) та 1-річний строк для пені (ст. 258 ЦКУ).
• Незаконність нарахування відсотків після закінчення строку кредиту: Нараховані штрафи та відсотки поза межами строку договору є суперечливими правовій позиції Великої Палати Верховного Суду від 28.03.2018 у справі № 444/9519/12.
• Незаконність виконавчих написів нотаріусів: Вчинення напису на нотаріально не посвідчених договорах та за відсутності безспірності боргу є підставою для визнання напису недійсним у 100% випадків.

Як законно списати або закрити борг DG Finance: захист адвоката

Якщо ви отримали позов від ТОВ «Діджи Фінанс» або виявили арешт своїх банківських рахунків, не варто піддаватися паніці та сплачувати видумані суми. Для захисту ваших прав та майна існують законні та перевірені юридичні механізми.

Фахівці бюро ЮРКОНСАЛТ пропонують наступні шляхи розв’язання проблеми:

1. Скасування виконавчого напису нотаріуса та розблокування карток: Ми подаємо позов до суду, зупиняємо стягнення та знімаємо арешт із рахунків через скасування виконавчого напису нотаріуса та зняття арешту з рахунків.

2. Захист у суді за позовом Діджи Фінанс: Наші адвокати готують професійний відзив на позовну заяву, застосовують позовну давність та досягають повного скасування вимог через послуги кредитного адвоката.

3. Повне списання боргів через банкрутство фізичної особи: Якщо у вас наявна велика кількість кредитів у різних МФО та банках, кращим рішенням є процедура банкрутства фізичних осіб відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства.

Часті запитання (FAQ)