Ви замислюєтеся про майбутнє своєї родини і хочете бути впевненими, що після вашого відходу майно залишиться в надійних руках. Часто стандартні механізми спадкування не дають повного захисту: родичі можуть почати ділити квартиру, залишаючи того з подружжя, хто пережив іншого, у вразливому становищі. Щоб уникнути таких сценаріїв, існує спеціальний правовий інструмент — спільний заповіт подружжя.
Цей документ дозволяє чоловіку та дружині об’єднати свою волю і чітко визначити долю нажитого майна. Він гарантує, що після смерті одного з пари все спільне майно перейде до іншого, і лише після смерті обох — до обраних спадкоємців. Розберімо, як саме працює цей механізм, які ризики він приховує та коли його укладення є найкращим рішенням.
Зміст:
Що таке спільний заповіт чоловіка і дружини
Спільний заповіт подружжя — це єдиний документ, у якому чоловік і дружина разом визначають, кому дістанеться їхнє майно після смерті. Головна ідея полягає у взаємній домовленості: пара погоджує єдиний сценарій переходу прав власності. Це кардинально відрізняється від ситуації, коли відбувається спадкування без заповіту, де майно автоматично ділиться між родичами відповідної черги.
Згідно з ч. 1, 2 ст. 1243 Цивільного кодексу України: «Подружжя має право скласти спільний заповіт щодо майна, яке належить йому на праві спільної сумісної власності. У разі складення спільного заповіту частка у праві спільної сумісної власності після смерті одного з подружжя переходить до другого з подружжя, який його пережив».Тобто, поки живий хоча б один із пари, майно залишається у його власності. І лише коли з життя йде другий, спадщину отримують ті особи, яких подружжя спільно вказало в документі.
Об'єднана палата Касаційного цивільного суду у складі Верховного Суду у справі № 358/304/21 від 2025-02-24 зазначила: «Спільний заповіт подружжя може стосуватися виключно майна, яке перебуває у їхній спільній сумісній власності. Якщо до такого заповіту включено розпорядження особистим майном... заповіт у цій частині втрачає чинність».Спільний заповіт діє лише для спільного майна; особисті речі успадковуються за законом. Тому перед візитом до нотаріуса важливо чітко розмежувати, що є спільним надбанням, а що — особисте майно подружжя.
Як відбувається укладення та посвідчення
Укладення спільного заповіту можливе виключно для пар, які перебувають в офіційно зареєстрованому шлюбі. Цивільні партнери не можуть скористатися цим інструментом. Документ обов’язково складається у письмовій формі та підлягає нотаріальному посвідченню за особистої присутності обох сторін.
У момент посвідчення спільного заповіту нотаріус обов’язково накладає заборону відчуження майна, що зазначене в документі. Це означає, що інформація вноситься до Державного реєстру речових прав. Навіть якщо об’єкт належить лише одному з подружжя на праві особистої власності, він стає «замороженим» для будь-яких операцій до моменту смерті обох осіб або офіційного скасування заповіту.
Цей механізм гарантує, що жоден із пари не зможе таємно продати чи подарувати заповідане майно. Якщо ж ви хочете врегулювати майнові питання ще за життя, краще розглянути шлюбний договір, який дає більше гнучкості у розпорядженні активами.
Алгоритм оформлення документа у нотаріуса
- Підготуйте документи. Зберіть паспорти, ідентифікаційні коди, свідоцтво про шлюб та правовстановлюючі документи на майно.
- Визначте обсяг майна. Чітко узгодьте між собою, які саме активи будуть передані у спадок.
- Оберіть спадкоємців. Домовтеся, хто отримає майно після смерті вас обох, та обговоріть можливі умови для них.
- Зверніться до нотаріуса. Запишіться на прийом удвох, щоб нотаріус міг переконатися у добровільності ваших намірів та посвідчити документ.
Переваги та недоліки спільного розпорядження
Головна перевага такого формату — максимальний захист того з подружжя, хто пережив іншого. Йому не доведеться ділити квартиру чи будинок з дітьми від попередніх шлюбів померлого або іншими родичами. Водночас цей інструмент має суттєві обмеження, про які варто знати заздалегідь.
Розглянемо типову ситуацію. Подружжя склало спільний заповіт, за яким уся нерухомість має перейти синові після смерті обох батьків. Після смерті чоловіка дружина хотіла продати великий будинок, щоб придбати меншу квартиру та мати кошти на лікування. Нотаріус відмовив у вчиненні правочину, оскільки при посвідченні спільного заповіту накладається заборона відчуження майна. Дружина залишилася власницею, але не може розпоряджатися майном (продавати, дарувати) до кінця свого життя.
Згідно з ч. 1 ст. 1241 Цивільного кодексу України: «Малолітні, неповнолітні, повнолітні непрацездатні діти спадкодавця, непрацездатна вдова (вдівець) та непрацездатні батьки спадкують, незалежно від змісту заповіту, половину частки, яка належала б кожному з них у разі спадкування за законом».Отже, навіть спільна воля пари не може скасувати права соціально вразливих спадкоємців на їхню обов’язкову частку. Це правило діє імперативно і часто стає несподіванкою для тих, хто розраховував отримати все майно одноосібно.
Чим корисна допомога адвоката
- Аналіз ситуації — вивчаємо склад вашого майна та сімейні обставини для вибору найкращого варіанту.
- Оцінка ризиків — перевіряємо наявність осіб, які можуть претендувати на обов’язкову частку.
- Підготовка проєкту — складаємо текст документа так, щоб уникнути подвійних трактувань у майбутньому.
- Супровід процедури — координуємо процес посвідчення у нотаріуса для забезпечення повної законності.
Процедура скасування за життя та після смерті
Життєві обставини змінюються, і закон передбачає можливість скасування спільного заповіту. Поки живі і чоловік, і дружина, вони можуть у будь-який момент відмовитися від документа. Це можна зробити як за спільною згодою, так і в односторонньому порядку.
Якщо один із пари вирішує скасувати розпорядження одноосібно, він звертається до нотаріуса. Нотаріус посвідчує таку відмову і самостійно надсилає офіційне повідомлення другому з подружжя. Згода іншої сторони для цього не потрібна. Також варто враховувати, що розірвання шлюбу автоматично робить такий заповіт недійсним.
Однак ситуація кардинально змінюється після смерті одного з пари. Той, хто залишився живим, втрачає право змінити спадкоємців, переписати документ або скасувати його. Воля, висловлена спільно, фіксується назавжди, що є своєрідною гарантією виконання початкових домовленостей.
Зразок спільного заповіту подружжя
СПІЛЬНИЙ ЗАПОВІТ ПОДРУЖЖЯ
Місто [Місто], [Дата] року
Ми, [ПІБ чоловіка], РНОКПП [номер], та [ПІБ дружини], РНОКПП [номер], які проживаємо за адресою [Адреса], перебуваючи у зареєстрованому шлюбі (свідоцтво про шлюб [серія, номер, ким видане]), на випадок нашої смерті робимо таке розпорядження:
1. У разі смерті одного з нас, частка у праві спільної сумісної власності на майно, що належить тому з подружжя, хто помер, переходить до того з подружжя, хто його пережив.
2. У разі смерті нас обох (як одночасно, так і в різний час), усе майно, що буде належати нам на день смерті, де б воно не знаходилося і з чого б воно не складалося, ми заповідаємо: [ПІБ спадкоємця, дата народження].
3. Спадкоємець зобов’язаний: [вказати умови, якщо є, наприклад, забезпечити проживання родича].
4. Зміст ст. 1241 ЦК України про право на обов’язкову частку у спадщині нам нотаріусом роз’яснено.
5. Нам роз’яснено, що після смерті одного з подружжя внесення змін до цього заповіту не допускається.
6. Цей заповіт складено у трьох примірниках, один з яких зберігається у справах нотаріуса, а два видаються кожному із заповідачів.
ПІДПИСИ:
[Підпис чоловіка] ____________________
[Підпис дружини] ____________________
(Посвідчувальний напис нотаріуса про накладення заборони відчуження)
Питання про спільний заповіт подружжя
Чи можна включити в спільний заповіт майно, яке належить тільки чоловікові (дошлюбне)?
Так, у спільний заповіт можна включати як спільне майно подружжя, так і особисте приватне майно кожного з них. Головна умова — на момент складання документа особи мають перебувати у зареєстрованому шлюбі.
Що робити, якщо я хочу скасувати заповіт, а чоловік/дружина проти?
За життя обох сторін будь-хто з подружжя має право відмовитися від спільного заповіту в односторонньому порядку. Для цього потрібно звернутися до нотаріуса. Нотаріус зобов’язаний офіційно повідомити іншого з подружжя про скасування документа. Згода іншої сторони для цього не потрібна.
Чи може той із подружжя, хто залишився живим, змінити спадкоємця?
Ні. Після смерті одного з подружжя право на зміну або скасування заповіту втрачається остаточно. Воля, висловлена спільно, стає незмінною для того, хто пережив іншого.
Потрібна допомога з оформленням?
Складання спільного розпорядження вимагає бездоганної юридичної точності, адже після смерті одного з пари виправити помилки буде неможливо. Якщо ви хочете захистити свою родину від майбутніх конфліктів, зверніться до наших фахівців. Ми проаналізуємо вашу ситуацію і допоможемо підготувати документ, який гарантовано виконає вашу волю.
