🔍 Українці все частіше стикаються з ситуацією, коли банки блокують їхні рахунки без зазначення причин. Згідно з нормами банківського права, фінансові установи мають право розірвати банківський договір, інформуючи клієнта про це електронним листом. Проте адвокат Геннадій Працевитий та деякі судові рішення підкреслюють, що такі дії не завжди можуть вважатися законними.
📄 Важливо зазначити, що клієнти банків іноді самі порушують умови договору, навіть не усвідомлюючи цього. Наприклад, деякі великі українські банки, як-от державний ПриватБанк, включили до своєї політики правило не пояснювати причини розірвання договору з клієнтом. Як правило, клієнту повідомляють лише про порушення, які були виявлені під час фінансового моніторингу.
📝 Адвокатське бюро “Юрконсалт” пропонує уважно ознайомитися з умовами договорів великих банків, які змальовують ситуації, коли банк може ініціативно закрити рахунок. Це може бути викликано відсутністю будь-яких операцій на рахунку протягом 12 місяців, смертю клієнта, порушення умов договору або навіть використанням рахунку не за призначенням.
🏦 Щодо фінансового моніторингу, банки реєструють порогові суми для документального підтвердження джерел коштів. Наприклад, для сум понад 400 тис. гривень документування походження коштів є обов’язковим. Для менших сум банки застосовують ризик-орієнтований підхід, який включає увагу до нетипових операцій, операцій з готівкою та криптовалютами.
📊 З практики адвоката Геннадія Працевитого, який захищав права клієнтів у суді, видно, що існують певні три основні причини для розірвання договору банком: підозрілі операції, нереагування на запити інформації банку, та пов’язаність клієнта з особами із санкційних списків.
✅ Ключ до вирішення проблеми з тимчасовим блокуванням або закриттям рахунку може критись у тісному співробітництві з банком, особистій відповідальності за дотриманням умов договору і легальності фінансових операцій. Важливо завжди мати можливість документально підтвердити легітимність джерел своїх коштів.
#банки #блокуваннярахунків #фінансовиймоніторинг #суд #Україна #адвокати #рахунки #договір #ПриватБанк #фінанси #адвокат #юрист #юрконсалт #ua #запоріжжя #рек #ukraine
