ТОВ «ФК Вердикт Капітал»: досьє, власники, банкрутство та як списати борги

ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ» — це одна з найвідоміших та найагресивніших колекторських та факторингових компаній в Україні. Вона здобула сумну славу через масове скуповування боргів українців перед ліквідованими банками та мікрофінансовими організаціями (МФО), а також жорсткі методи вибивання заборгованості. Проте останнім часом ситуація навколо цього кредитора кардинально змінилася.

Станом на сьогодні ТОВ «Вердикт Капітал» перебуває у стані ліквідації внаслідок визнання юридичної особи банкрутом за рішенням Господарського суду міста Києва від 17 лютого 2025 року у справі № 910/6826/24. Це банкрутство є логічним завершенням багаторічної діяльності з виведення активів на підставні структури. Знання юридичного стану цієї компанії та її слабких місць допомагає боржникам повністю звільнитися від кредитного ярма.

Досьє та власники Вердикт Капітал: хто стоїть за компанією

Для розуміння того, з ким доводиться мати справу, важливо проаналізувати юридичні реквізити та структуру власності компанії. Незважаючи на стадію ліквідації, ТОВ «Вердикт Капітал» все ще фігурує у тисячах судових справ та виконавчих проваджень.

Ключовою фігурою у структурі «Вердикт Капітал» є Андрій Волков — колишній голова Нацкомфінпослуг та екс-голова правління «Альфа-Банку». Він створив потужну фінансову групу «Інвестохіллс» (Investohills), яка спеціалізувалася на викупі мільярдних пулів проблемних активів у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) за мізерні 1–5% від їхнього реального номіналу.

Перед тим, як розпочати процедуру власного банкрутства, ТОВ «Вердикт Капітал» здійснило масштабне виведення портфелів заборгованості на свої дочірні компанії, зокрема на ТОВ «Дебт Форс» (ЄДРПОУ 43577608) та ТОВ «Коллект Центр» (ЄДРПОУ 44276926). Це було зроблено для того, щоб уберегти активи від стягнення та продовжувати тероризувати боржників через нові юридичні особи.

Які кредити скуповує або видає Вердикт Капітал

Оскільки НБУ анулював ліцензію компанії ще у 2023 році, ТОВ «Вердикт Капітал» не має права видавати нові кредити чи мікропозики. Їхня діяльність завжди зводилася виключно до класичного факторингу — купівлі чужих боргів. Вони масово викуповували портфелі кредитних договорів у ліквідованих банків, таких як Дельта Банк, Банк Михайлівський, Надра, Платинум Банк, ВТБ Банк, Кредитпромбанк та ОТП Банк.

Крім банківських боргів, компанія активно скуповувала «пакети» прострочених мікропозик у відомих МФО (Moneyveo, Miloan, ШвидкоГроші, Благо, Кешпоінт). Після купівлі боргу суми вимог зростали в геометричній прогресії, оскільки колектори нараховували вигадані штрафи та пені, намагаючись стягнути з боржника у 10–30 разів більше, ніж він реально отримував.

Методи роботи та стягнення: як діють колектори Вердикт Капітал

Методи роботи ТОВ «Вердикт Капітал» завжди відрізнялися особливою зухвалістю та психологічним тиском. Незважаючи на прийняття так званого «колекторського закону», компанія неодноразово притягувалася Національним банком України до відповідальності та сплачувала штрафи за порушення правил етичної поведінки при врегулюванні простроченої заборгованості.

Типовий арсенал стягнення компанії включає автододзвони боржникам та їхнім родичам, колегам по роботі й навіть сусідам. Колектори використовували залякування судами, конфіскацією майна та візитами виїзних груп, хоча насправді ніхто нікуди не приїжджав. Основний розрахунок робився на те, щоб залякати людину і змусити її заплатити хоч якісь гроші.

Найбільш небезпечним інструментом Вердикт Капітал було масове вчинення виконавчих написів через «чорних нотаріусів». Без будь-якого судового розгляду приватні виконавці накладали арешти на всі банківські картки боржників, списуючи до 20-50% від заробітної плати чи пенсії. Хоча компанія зараз перебуває в процедурі ліквідації, ці незаконні арешти досі залишаються активними на рахунках тисяч українців.

Відгуки позичальників та типові скарги на Вердикт Капітал

Аналіз відгуків на спеціалізованих форумах (наприклад, Антиколектор) свідчить про те, що люди обурені діями цієї компанії. Основні скарги стосуються вимагання грошей за кредитами, за якими вже давно минули всі строки позовної давності (часто борги 10-15 річної давнини). Люди скаржаться, що колектори дзвонять навіть тим, хто ніколи не брав кредитів і не виступав поручителем.

Також поширеною скаргою є раптове блокування всіх карткових рахунків у банках. Люди дізнаються про існування боргу перед ТОВ «Вердикт Капітал» лише тоді, коли не можуть зняти гроші на продукти чи ліки через арешт, накладений приватним виконавцем. При цьому жодних документів чи попереджень боржники не отримували.

Судова практика проти Вердикт Капітал: слабкі місця кредитора

Незважаючи на агресивний тиск, позиція ТОВ «Вердикт Капітал» у судах є надзвичайно слабкою. Кредитні адвокати адвокатського бюро ЮРКОНСАЛТ регулярно виграють суди проти цього колектора, повністю списуючи заборгованість. Ось головні юридичні аргументи, які розбивають позови компанії вщент:

• Пропуск строків позовної давності. Згідно зі статтями 257 та 258 Цивільного кодексу України, загальна позовна давність становить 3 роки, а для неустойки — 1 рік. Оскільки компанія купує старі банківські портфелі, строк звернення до суду майже завжди пропущений, що є безумовною підставою для відмови в позові.
• Відсутність первинних документів. Відповідно до статті 1054 ЦК України, факт надання кредиту має бути підтверджений фінансовими документами. У колекторів часто немає меморіальних ордерів чи виписок по рахунках від первісного банку, що робить неможливим доведення реального отримання коштів боржником.
• Незаконність нарахування відсотків поза межами строку дії договору. Велика Палата Верховного Суду у своїй постанові від 28.03.2018 у справі № 444/9519/12 чітко визначила, що після закінчення строку кредитування або після направлення вимоги про дострокове повернення боргу, нарахування відсотків та неустойки припиняється. Будь-які подальші нарахування є протиправними.
• Визнання виконавчого напису нотаріуса таким, що не підлягає виконанню. Суди в 100% випадків скасовують виконавчі написи, оскільки вони вчинялися на простих письмових договорах, що прямо суперечить закону, а сам борг не був безспірним.

Як законно списати або закрити борг Вердикт Капітал: захист адвоката

Якщо ви опинилися під тиском ТОВ «Вердикт Капітал», «Дебт Форс» чи «Коллект Центр», існує кілька законних шляхів вирішення цієї проблеми, які пропонують юристи ЮРКОНСАЛТ:

По-перше, це судове скасування виконавчого напису нотаріуса. Це дозволить повністю зняти арешт із ваших рахунків та зупинити примусове стягнення коштів із зарплати чи пенсії. Детальніше про цю послугу можна дізнатися на сторінці Скасування виконавчого напису нотаріуса.

По-друге, повне списання боргу через процедуру банкрутства фізичної особи. Згідно з Кодексом України з процедур банкрутства, це єдиний легальний спосіб повністю анулювати всі борги перед банками та колекторами, якщо ви не маєте змоги їх сплачувати. Деталі процедури описані в розділі Банкрутство фізичних осіб.

По-третє, переговори про дисконтне закриття боргу. Оскільки компанія перебуває у стані ліквідації, її правонаступники часто готові йти на компроміс. Наші фахівці допоможуть домовитися про сплату лише 10-30% від тіла кредиту з повним списанням усіх відсотків та штрафів. Скористайтеся допомогою на сторінці Адвокат по кредитах та МФО.

Часті запитання (FAQ)