Сучасне шахрайство з криптовалютою стає дедалі витонченішим, а зловмисники використовують складні технічні інструменти для заволодіння віртуальними активами громадян. Оскільки блокчейн-транзакції є незворотними, потерпілі часто вважають, що повернути втрачене неможливо, проте законні механізми захисту існують.
Для успішного розслідування таких злочинів ключове значення має швидкість дій та правильна фіксація цифрових слідів. Своєчасне звернення до правоохоронних органів та профільних юристів дозволяє заблокувати викрадені активи на біржах ще до їхнього виведення у фіат.
Коротко про криптографічні докази
- TxID (transaction hash) — головний ідентифікатор транзакції в блокчейні, що фіксує точний час і блок переказу.
- Скріншоти чатів є допоміжними, але для суду потрібні permalink на explorer та raw hex транзакції.
- Підписання повідомлення приватним ключем доводить контроль над адресою без витрачання коштів.
Зміст:
Типові схеми шахрайства з криптовалютою
Основними схемами, через які відбувається шахрайство з криптовалютою, є фішинг, створення фіктивних інтернет-магазинів, маніпулятивні кампанії Pump & Dump, фейкові біржі та діяльність шахрайських Call-центрів. Кожна з цих схем спрямована на те, щоб змусити жертву добровільно переказати активи або розкрити приватні ключі доступу.
Фішингові атаки зазвичай маскуються під офіційні повідомлення від відомих бірж. Користувач переходить на підроблений сайт, вводить свій seed-ключ, після чого приватні ключі скомпрометовано та кошти виведено на адресу шахрая. У таких випадках зловмисники отримують повний контроль над гаманцем.
Інша небезпека — це схеми маніпулювання ринком, такі як Pump & Dump. Організатори штучно підвищують ціну нового токена через скоординовані закупівлі, заманюючи дрібних інвесторів. Як тільки ціна досягає піку, організатори оперативно продають свої віртуальні активи, залишаючи інших учасників з пустими токенами, що знецінюються за лічені хвилини.
Діяльність фіктивних брокерів та Call-центрів
Зловмисники створюють ілюзію успішних торгів на фейкових платформах, просячи постійно поповнювати баланс для збільшення прибутку. Коли інвестор намагається вивести кошти, брокери зникають або вимагають сплати вигаданих комісій. Також поширені Call-центри, де працівники під приводом заробітку за тестування мережі схиляють людей переказувати криптовалюту на гаманці шахраїв.
Фейкові інтернет-магазини з оплатою в крипті
Шахраї створюють майданчики для продажу неіснуючих товарів, де єдиним або пріоритетним способом оплати є віртуальні активи. Отримавши переказ, продавці видаляють акаунти, а оскільки транзакції в блокчейні не мають зворотного механізму чарджбеку, повернути кошти стандартними банківськими методами неможливо.
Кримінальна відповідальність за криптошахрайство
В Україні кримінальна відповідальність за заволодіння віртуальними активами шляхом обману настає за статтею 190 Кримінального кодексу України. Залежно від способу вчинення злочину та розміру заподіяної шкоди, винним особам загрожує покарання від штрафу до позбавлення волі на строк до дванадцяти років з конфіскацією майна.
Оскільки крипто-транзакції здійснюються за допомогою комп’ютерних систем, такі діяння часто кваліфікують за частиною 3 статті 190 КК України. Ця норма передбачає сувору відповідальність за шахрайство, вчинене у великих розмірах або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, і карається позбавленням волі на строк від трьох до восьми років.
Окрім безпосереднього заволодіння майном, правоохоронці можуть застосовувати суміжні статті КК України. Це стосується підробки документів на переказ, платіжних карток чи інших засобів доступу до рахунків, а також несанкціонованого втручання в роботу інформаційних систем.
Застосування норм Кримінального кодексу України
Для наочності розглянемо ключові положення закону.
Згідно з ч. 1 ст. 190 Кримінального кодексу України: «Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство) — карається штрафом від двох тисяч до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або громадськими роботами на строк від двохсот до двохсот сорока годин, або виправними роботами на строк до двох років, або обмеженням волі на строк до трьох років.»Навіть за базовий склад злочину передбачено серйозні санкції. Якщо шахрайство відбулося під виглядом позики, судова практика часто йде шляхом цивільного позову, де стягнення заборгованості здійснюється на підставі детальних фінансових розрахунків.
Кваліфікуючі ознаки за використання технологій
Якщо зловмисники використовували спеціалізований софт або фішинг, застосовується суворіша частина закону.
Згідно з ч. 3 ст. 190 Кримінального кодексу України: «Шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, — карається позбавленням волі на строк від трьох до восьми років.»Саме під цю кваліфікацію підпадає більшість інтернет-злочинів у сфері обігу віртуальних активів, оскільки використання комп’ютерних технологій є обов’язковим елементом таких схем.
Покроковий алгоритм дій після викрадення крипти
- Зафіксуйте технічні дані. Негайно збережіть усі TxID транзакцій, посилання на блокчейн-експлорер та скріншоти листування з точним часом.
- Зверніться до підтримки біржі. Надішліть запит на заморожування підозрілого акаунту отримувача, вказавши номери транзакцій.
- Подайте заяву до поліції. Оформіть офіційне звернення до Департаменту кіберполіції з детальним описом схеми та технічними додатками.
- Залучіть профільного адвоката. Зверніться до юриста для контролю відкриття кримінального провадження та направлення адвокатських запитів.
Судова практика щодо блокування віртуальних активів
Судова практика в Україні демонструє, що суди активно накладають арешти на віртуальні активи та блокують акаунти на криптобіржах у межах розслідування кримінальних справ про шахрайство. Це дозволяє зафіксувати речові докази та запобігти подальшому виведенню коштів зловмисниками через міксери чи дроп-адреси.
Важливим інструментом у процесі розслідування є взаємодія слідчих органів із міжнародними криптобіржами для ідентифікації користувачів (KYC) та відстеження руху коштів. Хоча блокчейн забезпечує певну анонімність, on-chain слід завжди залишається у відкритому реєстрі, що дає змогу фахівцям з форензики реконструювати весь ланцюжок транзакцій.
Часто криптогаманці використовуються зловмисниками не лише для безпосереднього обману, а й як спосіб легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом. У таких випадках правоохоронці можуть ініціювати арешт рахунків третіх осіб, які брали участь в обмінних операціях, що іноді створює проблеми для добросовісних користувачів.
Реальний кейс накладення арешту на активи
Яскравим прикладом є ухвала Печерського районного суду міста Києва.
Печерський районний суд міста Києва у справі №757/14758/25-к від 02.04.2025 зазначив: «Накладено арешт на віртуальні активи та заблоковано функціонал акаунту на криптобіржі як речові докази — корисно для фіксації транзакцій і збереження blockchain-hash.»Це рішення підтверджує, що українська судова система має дієві процесуальні механізми для тимчасового блокування активів на централізованих платформах (наприклад, Binance) під час досудового розслідування.
Проблеми блокування та захист прав клієнтів
Іноді під арешт потрапляють рахунки звичайних користувачів, які просто здійснювали P2P-обмін і випадково отримали кошти від сумнівних адрес. У таких ситуаціях необхідна професійна правова допомога. Наприклад, юристи нашого бюро мають успішний досвід у подібних справах, зокрема нам вдалося забезпечити зняття арешту з банківського рахунку, який був заблокований через підозрілий переказ за обмін криптовалюти.
Допомога адвоката у справах про криптошахрайство
- Правовий аналіз ситуації. Оцінюємо обставини справи, визначаємо юридичну кваліфікацію та перспективу повернення активів.
- Збір та оформлення доказів. Допомагаємо правильно вивантажити TxID, raw-tx та сформувати доказову базу для правоохоронців.
- Підготовка процесуальних документів. Складаємо професійну заяву про вчинення злочину та клопотання про накладення арешту на активи.
- Представництво в держорганах та суді. Супроводжуємо клієнта під час взаємодії з кіберполіцією, слідчими та ініціюємо запити до криптобірж.
Як зафіксувати докази транзакцій у блокчейні
Для підтвердження факту викрадення криптовалюти необхідно надати правоохоронцям унікальний ідентифікатор транзакції TxID (transaction hash), permalink на блокчейн-провідник (explorer), сирий hex-код транзакції та номер блоку. Звичайні скріншоти інтерфейсу чи чатів у месенджерах легко підробляються, тому вони є лише допоміжними доказами.
On-chain слід фіксує точний рух коштів, але сам по собі не розкриває особу власника гаманця. Щоб пов’язати цифровий гаманець із реальною людиною, слідчим потрібні дані від централізованих сервісів (бірж, платіжних провайдерів) або результати блокчейн-форензики, яка аналізує KYC-зв’язки та IP-логи.
Також важливо довести, що саме ви були власником гаманця, з якого вивели активи. Для цього використовується криптографічна методика підписання повідомлення приватним ключем (message signing). Це дозволяє підтвердити контроль над адресою без здійснення транзакцій та витрачання коштів, що є вагомим аргументом для суду чи фінансового моніторингу.
Технічні нюанси збору цифрових слідів
При підготовці матеріалів для правоохоронців варто експортувати сиру транзакцію (raw hex) та вказати block height (висоту блоку) і позицію транзакції в ньому. Ці дані дозволяють експертам відтворити та підтвердити незмінність запису в розподіленому реєстрі. Належне оформлення технічних деталей значно спрощує роботу кіберполіції та підвищує шанси на відкриття провадження.
Відстеження ланцюжка переказів через міксери
Зловмисники рідко тримають викрадене на одній адресі. Зазвичай активи проходять через міксери та дроп-гаманці до кінцевих обмінників. Фіксація кожного послідовного TxID у цьому ланцюжку є критично важливою для подальших KYC-запитів до сервісів обналички. Розуміння цих процесів допомагає розмежувати кримінальні схеми та легальні цивільні правочини, такі як купівля квартири за криптовалюту, де всі транзакції є прозорими та законними.
Варто зазначити, що безпекою в сфері цифрових технологій в Україні також опікується Державна служба спеціального зв’язку та захисту інформації України, яка розробляє загальні стандарти кібербезпеки.
Зразок заяви про шахрайство з криптовалютою
До Департаменту кіберполіції Національної поліції України
Від: [ПІБ заявника], проживає: [адреса], тел.: [номер], e-mail: [email]
ЗАЯВА
про вчинення кримінального правопорушення (шахрайство з криптоактивами)
Повідомляю, що [дата, точний час] невідома особа шляхом обману та введення в оману через [вказати канал зв’язку: сайт, Telegram-канал, телефон] незаконно заволоділа моїми криптоактивами у сумі [сума та назва токена].
Обставини події: [детально опишіть, як саме відбувся переказ коштів, наприклад: вхід на фішинговий сайт, переказ на гаманець шахрая під виглядом інвестування тощо].
На підтвердження факту злочину надаю технічні дані транзакцій:
- Список TxID (transaction hashes): [вказати хеш транзакції, мережу та посилання на блокчейн-експлорер];
- Номер блоку (block height): [вказати висоту блоку, якщо відомо];
- Адреса гаманця відправника: [ваша адреса];
- Адреса гаманця отримувача: [адреса шахрая];
- Листування та скріншоти: [додаються окремими файлами].
Враховуючи викладене, керуючись ст. 55, 60, 214 КПК України, -
ПРОШУ:
1. Прийняти та зареєструвати цю заяву про вчинення кримінального правопорушення за ознаками ст. 190 КК України.
2. Внести відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань (ЄРДР) та розпочати досудове розслідування.
3. Направити оперативні запити до криптовалютних бірж з метою ідентифікації власника гаманця отримувача (KYC) та блокування викрадених активів.
Додатки:
1. Витяг з блокчейн-провідника з підтвердженням TxID.
2. Скріншоти листування та інтерфейсу платформи.
3. Копія звернення до служби підтримки біржі.
[Дата] /Підпис/ [ПІБ заявника]
Алгоритм дій потерпілого від шахрайських дій
Якщо ви стали жертвою шахрайства з криптовалютою, необхідно негайно зробити два кроки: звернутися до служби підтримки криптобіржі для блокування транзакції та подати заяву про злочин до кіберполіції. Швидкість реакції в перші години після інциденту визначає, чи вдасться зупинити виведення коштів у фіатні гроші.
При зверненні до служби підтримки біржі обов’язково збережіть номер тикету та надайте всі наявні TxID. Багато великих платформ мають процедури екстреного заморожування активів за умови надання підтвердження звернення до поліції. Навіть якщо кошти вже переказані, біржа може заблокувати акаунт отримувача-шахрая.
Паралельно з цим подається детальна заява до правоохоронних органів. У ній слід детально описати обставини обману, надати перелік адрес гаманців та всі технічні докази (hashes, raw-tx). Для мінімізації процесуальних ризиків та правильного оформлення документів варто залучити адвоката, який спеціалізується на кіберзлочинах.
Питання про шахрайство з криптовалютою
Що потрібно зафіксувати одразу після втрати криптоактивів?
Чи достатньо надати лише TxID для розслідування справи?
Куди звертатися спочатку — на біржу чи в поліцію?
Чи допоможе підписане повідомлення повернути криптовалюту?
Захистіть свої права та поверніть викрадені активи
Якщо ви зіткнулися з криптошахрайством, зволікання може коштувати втрати всіх активів. Юристи нашого бюро допоможуть оперативно зафіксувати цифрові докази, підготувати обґрунтовану заяву до кіберполіції та ініціювати блокування рахунків зловмисників на біржах. Довірте захист своїх інтересів професіоналам.