Фраудаторний правочин — це угода боржника, спрямована на виведення активів з метою уникнення виконання зобов’язань перед кредитором. Головна мета такої дії полягає у штучному зменшенні майнового стану, щоб кредитор не зміг звернути стягнення на майно через суд або виконавчу службу.
Для кредитора це серйозний виклик, адже боржник формально залишається без активів, хоча фактично може продовжувати ними користуватися. Проте українське законодавство та судова практика дають дієвий інструмент захисту — доктрину actio Pauliana, яка дозволяє визнати такі договори недійсними та повернути майно у власність боржника для подальшого стягнення.
Коротко про фраудаторні правочини
- Фраудаторний правочин — це угода, вчинена для приховування майна від кредитора.
- Головна ознака — недобросовісність боржника та шкода інтересам кредитора.
- Оскаржити таку угоду можна за доктриною actio Pauliana (ст. 13 ЦК України).
- Найчастіше фраудаторними визнають договори дарування майна близьким родичам.
Зміст:
Що таке фраудаторний правочин та його юридична природа
Фраудаторний правочин — це зловживання цивільним правом, коли особа використовує законний інструмент (наприклад, договір дарування чи продажу) не для реальної зміни власника, а для заподіяння шкоди кредитору. В юридичній доктрині цей механізм відомий як actio Pauliana — право кредитора оскаржити дії боржника, що призвели до його неплатоспроможності.
На відміну від звичайного фіктивного правочину, який вчиняється лише про людське око без наміру створити наслідки, фраудаторна угода може бути цілком реальною за формою. Боржник дійсно може передати право власності, але робить це виключно для того, щоб майно не дісталося кредитору. Юридичною основою для оскарження таких дій є ст. 13 Цивільного кодексу України, яка забороняє зловживання правом.
Важливо розуміти, що загальні підстави визнання договору недійсним часто не охоплюють ситуації, коли документ оформлений бездоганно, але має приховану мету. Саме тому доктрина фраудаторності є критично важливою для захисту майнових інтересів у кредитних спорах.
Критерії кваліфікації договору як фраудаторного
Суд кваліфікує договір як фраудаторний, якщо сукупність обставин вказує на недобросовісність сторін. Головним критерієм є момент вчинення правочину: якщо відчуження майна відбулося одразу після отримання копії позову, відмови у забезпеченні або перед накладенням арешту, це є прямим доказом спроби приховати активи.
Для успішного оскарження кредитор має довести наступні ознаки:
- Наявність боргу. На момент укладення договору у боржника вже існувало невиконане зобов’язання перед кредитором.
- Зв’язок сторін. Майно передається близьким родичам, пов’язаним особам або афілійованим компаніям.
- Зміна майнового стану. Після угоди у боржника не залишається іншого майна, на яке можна звернути стягнення.
- Ціновий аспект. Продаж відбувається за значно заниженою вартістю або взагалі безоплатно.
У нашій практиці ми часто використовуємо арешт майна для запобігання його продажу боржником, що дозволяє заблокувати будь-які спроби виведення активів ще на старті судового процесу. Якщо ж майно вже відчужене, ці критерії стають основою позовної заяви.
Алгоритм дій кредитора для оскарження фраудаторної угоди
- Моніторинг майна. Регулярно перевіряйте стан активів боржника через Державні реєстри.
- Збір доказів. Зафіксуйте хронологію: коли виник борг, коли подано позов і коли відбулося відчуження майна.
- Аналіз контрагента. Перевірте наявність родинних або бізнес-зв’язків між боржником та новим власником.
- Підготовка позову. Сформулюйте позовну заяву з посиланням на ст. 13 ЦК України та доктрину actio Pauliana.
- Забезпечення позову. Одночасно з позовом подайте заяву про накладення арешту на спірне майно, щоб запобігти його подальшому перепродажу.
Визнання недійсними безоплатних договорів дарування
Договір дарування є найбільш вразливим для оскарження за доктриною фраудаторності, оскільки він не передбачає жодної зустрічної оплати. Якщо боржник дарує свою єдину квартиру чи автомобіль сину, дружині чи батькам у період існування боргу, суди однозначно трактують це як намагання зберегти майно в сім’ї в обхід інтересів кредитора.
Згідно з позицією Верховного Суду, право дитини на подарунок чи право родича на майно не може стояти вище обов’язку боржника повернути кошти.
ВС у справі №127/13995/21 від 07.03.2023 зазначив: «Дарування майна на користь близького родича в період існування боргу свідчить про недобросовісну поведінку та спробу уникнути відповідальності.»Дарування майна родичам під час існування боргу — це класична ознака спроби обману кредитора. У таких справах тягар доказування добросовісності часто перекладається на боржника: він має пояснити, чому вирішив позбутися активу саме в цей час і як збирався гасити борг без цього майна.
Юридичний супровід у справах про actio Pauliana
- Аналіз ризиків. Перевіряємо угоди боржника на ознаки фраудаторності та недобросовісності.
- Доказова база. Збираємо підтвердження афілійованості сторін та неринковості умов угод.
- Судовий захист. Готуємо позовні заяви та представляємо інтереси кредиторів у судах усіх інстанцій.
- Блокування активів. Забезпечуємо накладення арештів на майно для гарантування виконання майбутнього рішення суду.
Особливості оскарження оплатних договорів купівлі-продажу
Оплатні договори (купівля-продаж, міна) оскаржити складніше, ніж дарування, але за певних умов вони також визнаються фраудаторними. Ключовим моментом тут є ціна та обізнаність покупця. Якщо майно продано за 10% від ринкової вартості, або покупець є бізнес-партнером боржника, суд може скасувати таку угоду, як і фіктивний правочин.
Типовим прикладом є продаж автомобіля брату за символічну суму (наприклад, 1000 грн) при реальній вартості у сотні тисяч. У такому разі ми часто ініціюємо визнання умов договору недійсними через суд, доводячи, що ціна була штучною, а фактична оплата не відбувалася.
Також суди звертають увагу на ‘обізнаність контрагента’. Якщо покупець міг перевірити Реєстр боржників і побачити там продавця, він не вважається добросовісним набувачем. Це означає, що кредитор має право вимагати повернення майна навіть від третьої особи в ланцюжку перепродажів, якщо буде доведено, що вся схема була спрямована на виведення активу.
Зразок позовної заяви про визнання правочину фраудаторним
До [Назва суду]
Позивач: [Кредитор: ПІБ/Назва, код, адреса]
Відповідач 1: [Боржник: ПІБ/Назва, код, адреса]
Відповідач 2: [Набувач майна: ПІБ/Назва, код, адреса]
ПОЗОВНА ЗАЯВА
про визнання правочину недійсним (фраудаторний правочин)
Між Позивачем та Відповідачем 1 існують грошові зобов’язання на суму [сума] грн, що підтверджується [договір/рішення суду]. [Дата] Відповідач 1 уклав з Відповідачем 2 Договір [дарування/купівлі-продажу] майна [опис майна].
Вважаю вказаний правочин фраудаторним (actio Pauliana) з наступних підстав:
1. Правочин вчинено після виникнення боргу перед Позивачем з метою ухилення від виконання зобов’язань.
2. Внаслідок відчуження майна Відповідач 1 став неплатоспроможним (відсутнє інше майно).
3. Відповідачі є пов’язаними особами [вказати ступінь споріднення або афілійованість].
4. [Для оплатних договорів] Ціна майна є значно нижчою за ринкову.
Відповідно до ст. 3, 13, 203, 215, 234 ЦК України та правової позиції ВП ВС у справі № 369/11268/16-ц,
ПРОШУ:
1. Визнати недійсним Договір [назва], укладений [дата] між Відповідачем 1 та Відповідачем 2.
2. Застосувати наслідки недійсності правочину шляхом повернення майна [опис] у власність Відповідача 1.
[Дата] /Підпис/
Судова практика Верховного Суду щодо actio Pauliana
Сучасна судова практика в Україні остаточно закріпила право кредитора на оскарження фраудаторних угод навіть поза межами процедури банкрутства. Це дозволяє ефективно боротися з недобросовісними боржниками у звичайному цивільному або господарському процесі.
Найважливіші правові позиції, на які варто спиратися:
- Право на оскарження. Кредитор може оспорити договір боржника, навіть якщо він не є стороною цього договору. Головне — наявність права вимоги.
- Відсутність рішення суду. Не обов’язково чекати фінального рішення про стягнення боргу, щоб почати оскарження підозрілої угоди.
- Зловживання правом. Фраудаторний правочин — це передусім порушення ст. 13 ЦК України, а не просто формальна невідповідність закону.
Велика Палата ВС у справі №405/1820/17 від 04.02.2026 зазначила: «Кредитор може оскаржити договір боржника, навіть якщо ще немає рішення суду про стягнення боргу, за умови наявності права вимоги.»Кредитор може оскаржити договір боржника, навіть якщо ще немає рішення суду про стягнення боргу. Це дає можливість діяти на випередження, не чекаючи, поки боржник остаточно розірве всі ниточки, що пов’язують його з майном.
Питання про фраудаторні договори
Чи можна скасувати договір, якщо боржник продав майно за ринковою ціною?
Який термін позовної давності для оскарження фраудаторного правочину?
Чи обов’язково бути стороною договору, щоб його оскаржити?
Чи вважається фраудаторною відмова від спадщини?
Допомога адвоката у спорах про фраудаторні правочини
Виявлення та оскарження схем із виведення активів потребує глибокого аналізу хронології подій та зв’язків між учасниками угоди. Якщо ваш боржник раптово позбувся майна після пред’явлення вимог, ми допоможемо зібрати доказову базу та захистити ваші інтереси в суді.
