Прочитати на: мовою
У юридичній практиці часто трапляються ситуації, коли звичайна операція з обміну криптовалюти перетворюється на справжній детектив із заблокованими рахунками та кримінальними провадженнями. Саме з такою проблемою зіткнулася наша клієнтка Інна, коли банківський рахунок, пов’язаний із її близькими, раптово опинився під арештом у справі № 337/1938/24, яку розглядав Хортицький районний суд м. Запоріжжя. Ситуація була критичною: через один спірний переказ було заблоковано весь доступ до фінансів.
Що вирішило справу: адвокати довели, що арешт усієї суми на рахунку є непропорційним, оскільки власник рахунку не є підозрюваним, а операція була звичайним обміном криптовалюти через спеціалізований сервіс.
Зміст:
Чому ПриватБанк заблокував рахунок через обмін криптовалюти?
Проблема почалася з того, що на банківську картку надійшов переказ у розмірі майже 23 тисячі гривень. Як згодом з’ясувалося, ці кошти фігурували у кримінальному провадженні щодо шахрайства. Слідство вважало, що гроші були викрадені у потерпілої та переведені на ланцюжок рахунків, щоб «замести сліди». Як наслідок — ухвалою слідчого судді було накладено повний арешт на розрахунковий рахунок у ПриватБанку.
Для звичайної людини це означає повну фінансову ізоляцію. Ви не можете сплатити за комунальні послуги, купити продукти чи зняти власні заощадження, які не мають жодного відношення до кримінальної справи. Власник рахунку опинився в ситуації, де його майно було фактично «заручником» розслідування, до якого він не мав безпосереднього відношення. По суті, правоохоронці наклали «замок» на всі гроші, не розбираючись у їхньому походженні. Зняття арешту з банківського рахунку стало єдиним способом повернути контроль над особистими фінансами.
Як адвокати доводили легальність коштів та непропорційність арешту
Адвокати бюро «ЮРКОНСАЛТ», представляючи інтереси власника рахунку, обрали стратегію захисту, засновану на принципі пропорційності та доказовості. Ми надали суду виписки з сервісу Kingex.io — популярного майданчика для обміну електронних валют. Ці документи чітко підтверджували: зарахування суми у майже 23 тисячі гривень було платою за обмін криптовалюти, а не результатом злочинної схеми. Клієнт діяв добросовісно, не знаючи про походження коштів з боку контрагента.
Важливим аргументом стало те, що власник рахунку не мав статусу підозрюваного чи обвинуваченого. Згідно зі статтею 174 Кримінального процесуального кодексу України, арешт може бути скасований, якщо в його подальшому застосуванні відпала потреба або він накладений необґрунтовано. Ми наголосили, що тримання під арештом сум, які значно перевищують розмір «сумнівної» транзакції, є прямим порушенням права на мирне володіння майном, гарантованого Першим протоколом до Конвенції про захист прав людини.
У межах цієї справи нами була використана професійна послуга зняття арешту з рахунку, що дозволило юридично грамотно обґрунтувати кожен крок перед судом. Ми пояснили судді: якщо предметом злочину вважається конкретна сума, то немає жодного сенсу блокувати весь рахунок, на якому можуть бути сотні тисяч гривень особистих заощаджень клієнта.
Рішення суду: часткова перемога та розблокування грошей
Суддя Хортицького районного суду, вислухавши доводи сторін, погодився з позицією адвокатів «ЮРКОНСАЛТ». У рішенні було зазначено, що сторона обвинувачення не надала достатніх доказів того, що всі кошти на рахунку (а не лише 23 тисячі) підлягають обтяженню. Суд підкреслив, що право приватної власності є непорушним згідно зі ст. 41 Конституції України.
Результатом розгляду стало часткове задоволення клопотання: арешт було скасовано на всі кошти, що перевищують суму у 22 682,77 грн. Це дозволило клієнту нарешті отримати доступ до своєї зарплати та заощаджень. Схожу справу проти несправедливих обмежень ми вже вигравали раніше — там теж вдалося скасувати арешт майна у Запоріжжі, який роками заважав власнику розпоряджатися своєю нерухомістю. Про те, як працює загальна процедура та які існують підстави для оскарження, ви можете детальніше прочитати у нашій статті про те, як зняти арешт з банківських рахунків боржника.
Наприкінці засідання суд ухвалив рішення (повний рішення суду у справі № 337/1938/24 у реєстрі), яке стало важливим прецедентом для справ, пов’язаних із криптовалютними операціями. Цей кейс доводить: навіть якщо ви випадково стали частиною кримінального розслідування через банківський переказ, професійна юридична допомога допоможе захистити ваші гроші та відновити справедливість.
