🔍 Українці все частіше стикаються з ситуацією, коли банки блокують їхні рахунки без зазначення причин. Згідно з нормами банківського права, фінансові установи мають право розірвати банківський договір, інформуючи клієнта про це електронним листом. Проте адвокат Геннадій Працевитий та деякі судові рішення підкреслюють, що такі дії не завжди можуть вважатися законними.
📄 Важливо зазначити, що клієнти банків іноді самі порушують умови договору, навіть не усвідомлюючи цього. Наприклад, деякі великі українські банки, як-от державний ПриватБанк, включили до своєї політики правило не пояснювати причини розірвання договору з клієнтом. Як правило, клієнту повідомляють лише про порушення, які були виявлені під час фінансового моніторингу.
📝 Адвокатське бюро "Юрконсалт" пропонує уважно ознайомитися з умовами договорів великих банків, які змальовують ситуації, коли банк може ініціативно закрити рахунок. Це може бути викликано відсутністю будь-яких операцій на рахунку протягом 12 місяців, смертю клієнта, порушення умов договору або навіть використанням рахунку не за призначенням.
🏦 Щодо фінансового моніторингу, банки реєструють порогові суми для документального підтвердження джерел коштів. Наприклад, для сум понад 400 тис. гривень документування походження коштів є обов’язковим. Для менших сум банки застосовують ризик-орієнтований підхід, який включає увагу до нетипових операцій, операцій з готівкою та криптовалютами.
📊 З практики адвоката Геннадія Працевитого, який захищав права клієнтів у суді, видно, що існують певні три основні причини для розірвання договору банком: підозрілі операції, нереагування на запити інформації банку, та пов’язаність клієнта з особами із санкційних списків.
✅ Ключ до вирішення проблеми з тимчасовим блокуванням або закриттям рахунку може критись у тісному співробітництві з банком, особистій відповідальності за дотриманням умов договору і легальності фінансових операцій. Важливо завжди мати можливість документально підтвердити легітимність джерел своїх коштів.
#банки #блокуваннярахунків #фінансовиймоніторинг #суд #Україна #адвокати #рахунки #договір #ПриватБанк #фінанси #адвокат #юрист #юрконсалт #ua #запоріжжя #рек #ukraine
Я хочу дізнатися, як мені отримати виписки з банків Моно, Восток та власного рахунку, якщо у нас в місті є тільки Приват. Які дії потрібно вжити?
Можете звернутися до ваших банків через електронну пошту або в додатку, там має бути можливість завантажити необхідні документи. Якщо виникнуть труднощі, напишіть, і ми допоможемо розібратися!
Я отримала рахунок у Пумб банку, але там не можуть надати довідку про цільове використання рахунку. Тепер що мені робити з цією заявою? Чи підійде вона, якщо там тільки інформація про наявність рахунку?
Ваша заява може бути подана поштою, проте необхідно забезпечити наявність всіх потрібних документів. Якщо банк надає лише довідку про наявність рахунку без зазначення цільового використання, це може ускладнити процес. Рекомендуємо підготувати заяву про розблокування рахунку та надіслати її разом із супутніми документами, навіть якщо інформація про цільове використання не вказана. Якщо виникнуть питання щодо подальших дій, радимо звернутися до адвокатів нашого бюро для більш детальної консультації.
У мене заблокували рахунок у ПУМБ через те, що я не надав декларацію про доходи в Україні, хоча я сплачую податки в США. Я не маю старих квитанцій, тільки нові виписки. Як мені діяти далі? Чи можу я уникнути подвійного оподаткування, якщо сплачу податки в Україні? Скільки мені в кінцевому підсумку потрібно буде заплатити за вашу допомогу? І чи закриє це всі питання, що виникли?
Зрозуміло, вам потрібно надати документи, які підтверджують законність отримання доходів та сплату податків. Якщо у вас є нові виписки, це може бути корисно. Важливо з’ясувати деталі щодо податків, щоб уникнути подвійного оподаткування. Вам не потрібно сплачувати податки в Україні, якщо ви вже сплатили їх у США, але для цього потрібно правильно оформити документи. Я готовий допомогти в підготовці декларації про доходи та консультації з цього питання. Для цього укладемо договір, і я візьмуся за ваше питання.