Колектори Crypsee — це представники нелегального онлайн-сервісу кредитування, які вдаються до психологічного тиску, погроз та телефонного терору позичальників і їхніх родичів. Діяльність платформи офіційно заборонена Національним банком України, проте стягувачі продовжують вимагати сплати коштів на банківські картки сторонніх осіб. У цьому матеріалі адвокати бюро ЮРКОНСАЛТ розкривають покроковий план дій, офіційні контакти сервісу, механізми фіксації порушень і юридичні способи повного припинення дзвінків.
Ключові факти про платформу Crypsee та її колекторів
- Компанія HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED є британським нерезидентом (номер 15831409) і не має банківської ліцензії в Україні.
- Рішенням Національного банку України № 93-рш сервісу Crypsee офіційно заборонено надавати кредити на території України.
- Платформа Crypsee та її стягувачі не внесені до офіційного Реєстру колекторських компаній НБУ.
- Стягувачі не мають права блокувати банківські рахунки чи примусово вилучати майно без судового рішення.
- Вимога перерахування коштів на картки сторонніх фізичних осіб (дропів) свідчить про шахрайський характер дій.
Зміст:
Що таке Crypsee і чому її діяльність заборонена в Україні
Платформа позиціонує себе як фінансовий сервіс швидких позик у стейблкоїнах USDT, проте фактично видає звичайні грошові кредити у гривні на банківські картки українців. Багато громадян запитують, Crypsee що це за компанія і чи має вона юридичне право нараховувати відсотки. Справжньою метою заплутаної криптовалютної схеми є ухилення від банківського нагляду, вимог законодавства про фінмоніторинг та обмежень на граничні процентні ставки.
Національний банк України рішенням № 93-рш офіційно заборонив надання послуг цією платформою, встановивши системні зловживання та відсутність ліцензії. Британська компанія HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED, від імені якої укладаються угоди, не внесена до Державного реєстру фінансових установ і не має ліцензії на споживче кредитування.
Юридичний статус британської компанії HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED
Формальним володільцем онлайн-платформи виступає компанія нерезидент HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED, зареєстрована у Великій Британії за номером 15831409 (юридична адреса: 27 Old Gloucester Street, London, United Kingdom, WC1N 3AX). В Україні підприємство не має офіційного представництва, відокремленого підрозділу чи банківських рахунків юридичної особи.
Оскільки кредитор не набув статусу фінансової установи відповідно до вимог закону, укладені через вебсайт договори мають ознаки нікчемних правочинів. Зловмисники розуміють повну неможливість законного стягнення боргу, тому їхнім єдиним методом залишається моральний пресинг. Детальніше механізми подібних схем розкриває наше розслідування схеми криптоборгів Crypsee правоохоронцями.
Чому не можна сплачувати кошти на картки дропів
Коли колектори Crypsee контактують із боржником, вони вимагають здійснити переказ на банківські картки фізичних осіб або на невідомі криптогаманці. Сплата грошей на картку підставної особи (дропа) юридично не зараховується як погашення зобов’язань і не відображається в системі.
Після отримання коштів шахраї вимагають нові вигадані платежі, посилюючи тиск. Якщо виникла спірна заборгованість, слід ознайомитися з тим, як відповісти на позов від Crypsee та перевірити повноваження позивача, щоб не платити вимагачам.
Офіційні Crypsee контакти, гаряча лінія та канали тиску
Громадяни активно шукають дійсні Crypsee контакти, щоб надіслати офіційну юридичну претензію або зупинити дзвінки своїм родичам. Знання реквізитів порушника необхідне передусім для того, щоб грамотно скласти заяви до Національного банку України та Кіберполіції. Телефонні переговори з операторами платформи зазвичай безрезультатні, оскільки персонал кол-центрів налаштований лише на шантаж.
Як працює Crypsee гаряча лінія та віртуальні номери
У текстових повідомленнях боржникам зазначається єдиний офіційний номер зв’язку — Crypsee гаряча лінія 0800300916, а взаємодія ведеться через домени crypsee.ua та crypsee.com. Водночас щоденні агресивні дзвінки здійснюються з десятків підмінних мобільних номерів через SIP-телефонію та чати у Viber чи Telegram.
Намагатися переконати оператора телефонної лінії немає сенсу, оскільки працівники не мають юридичних повноважень для закриття договору. Ці контакти слід зафіксувати у скарзі до регулятора для перевірки телекомунікаційних шлюзів та блокування спам-трафіку.
Використання офіційних реквізитів для скарг до держорганів
Юридичні реквізити HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED обов’язково зазначаються в описовій частині заяв про правопорушення. Слідчі поліції та інспектори регулятора використовують ці дані для відстеження фінансових потоків через еквайрингові системи.
Надсилати паперові листи на лондонську адресу недоцільно, адже вона є адресою масової реєстрації віртуальних офшорів. Натомість звернення до українських контролюючих органів створюють реальний регуляторний тиск на афілійованих осіб.
Порядок протидії тиску колекторів Crypsee
- Увімкніть аудіозапис розмови на телефоні та вимагайте від особи, що телефонує, назвати повне найменування юридичної особи, номер у реєстрі колекторів НБУ та свої анкетні дані.
- Категорично відмовтеся від здійснення будь-яких грошових переказів на надіслані реквізити банківських карток фізичних осіб (дропів) чи невідомі криптогаманці.
- Зафіксуйте всі отримані погрози, зробивши повні скріншоти листування в месенджерах із відображенням номера відправника, дати й точного часу.
- Замовте в особистому кабінеті свого оператора мобільного зв’язку помісячну деталізацію вхідних викликів із зазначенням тривалості з’єднань.
- Надішліть офіційну електронну скаргу до Національного банку України (nbu@bank.gov.ua) з посиланням на рішення регулятора № 93-рш.
- Подайте електронну заяву про вчинення злочинів за статтями 182, 189 та 355 КК України через онлайн-сервіс Кіберполіції ticket.cyberpolice.gov.ua або зверніться до райвідділу поліції.
Як діяти негайно, якщо дзвонять колектори Crypsee
Якщо вам телефонують колектори Crypsee, зберігайте спокій і переведіть розмову в юридичне русло, не погоджуючись на жодні усні вимоги. Згідно з частиною 1 статті 25 Закону України «Про споживче кредитування», стягувачам суворо заборонено посягати на особисту гідність громадян, використовувати шантаж та психологічний тиск. Дотримання чіткого алгоритму дій у перші години захистить ваші права та заблокує подальші спроби залякування.
Перші 60 хвилин: покроковий алгоритм самозахисту
У разі отримання дзвінка з погрозами від представників сервісу вкрай важливо не припускатися типових помилок і діяти системно:
- Увімкніть запис розмови: спокійно повідомте співрозмовника, що дзвінок фіксується на аудіо для надання матеріалів правоохоронним органам.
- Вимагайте ідентифікації: запитайте повне найменування юридичної особи, номер у Реєстрі колекторів НБУ, прізвище та посаду особи, яка телефонує.
- Не визнавайте борг та відмовтеся від сплати на дроп-картки: категорично відмовтеся переказувати будь-які кошти за надісланими номерами карток фізичних осіб чи криптогаманців.
- Забороніть обробку персональних даних: чітко задекларуйте відкликання згоди на взаємодію та заборону контактувати з родичами і колегами.
Після завершення контакту увімкніть стандартні фільтри спаму на смартфоні. Це зупинить масовий автодозвон та захистить вас від повторних дзвінків невідомих номерів.
Захист рідних та колег від незаконного тиску колекторів Crypsee
Стягувачі часто турбують батьків, знайомих або роботодавців, які не мають жодного стосунку до правочину і не підписували договори поруки. Такі дії є грубим порушенням статті 32 Конституції України та законодавства у сфері захисту персональних даних.
Родичам слід під запис повідомити, що вони не надавали дозволу на використання своїх номерів і вимагають негайно вилучити їх із баз. Юристи нашого бюро також рекомендують переглянути справу про повернення незаконно списаних коштів, де доведено ефективність юридичного захисту від колекторського свавілля.
Послуги адвокатського бюро «ЮРКОНСАЛТ» у спорах із колекторами Crypsee
- Комплексний правовий аналіз претензій та підстав вимог колекторів Crypsee
- Складання та направлення офіційних адвокатських запитів і претензій до стягувачів
- Підготовка процесуальних заяв та скарг до Національного банку України і Кіберполіції
- Захист від психологічного тиску, шантажу фотоколажами та неправомірних дій колекторів
- Представництво інтересів клієнта в правоохоронних органах та судах усіх інстанцій
Як зібрати докази проти колекторів Crypsee: аудіозаписи, скріншоти та судова практика
Належна фіксація правопорушень є основою для відкриття кримінального провадження та накладення штрафів на нелегальних стягувачів. Будь-які аудіозаписи погроз, скріншоти месенджерів та електронні квитанції мають процесуальну силу, якщо їх зібрано відповідно до закону. Національна поліція зобов’язана реєструвати заяви про вчинення злочину за наявності первинних матеріалів.
Правила збереження цифрових доказів за позицією Верховного Суду
Касаційний кримінальний суд у складі Верховного Суду у постанові від 22.10.2020 у справі № 677/2040/16-к сформував фундаментальний висновок щодо електронних доказів. Суд роз’яснив, що кожен ідентичний електронний примірник файлу (запис аудіо, скріншот листування, цифровий відеозапис), збережений на електронному носії, є оригіналом електронного документа та визнається допустимим доказом вимагання.
Роблячи скріншоти повідомлень у месенджерах, фіксуйте номер відправника, точний час отримання та аватар акаунта. Не видаляйте листування та не чистіть кеш додатків, поки копію не буде надійно збережено на зовнішньому диску.
Отримання деталізації зв’язку від мобільного оператора
Для підтвердження системності тиску замовте в оператора мобільного зв’язку помісячну роздруківку вхідного трафіку з фіксацією тривалості дзвінків. Цей документ спростовує заяви колекторів про випадковий характер дзвінків.
Офіційна виписка додається до заяви в поліцію як беззаперечне підтвердження протиправного переслідування. Разом з аудіозаписами вона утворює належну доказову базу для відкриття справи за статтями Кримінального кодексу.
Зразок скарги до Національного банку України щодо дій колекторів Crypsee
До Національного банку України
01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9
E-mail: nbu@bank.gov.uaЗаявник: [Прізвище, Ім’я, По батькові]
РНОКПП: [Податковий номер]
Адреса: [Фактичне місце проживання]
Телефон: [Контактний номер]
E-mail: [Електронна адреса]Суб’єкт порушення: онлайн-сервіс Crypsee (компанія HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED, реєстраційний номер 15831409)
СКАРГА
щодо незаконного тиску, погроз та порушення етичної поведінки під час врегулювання заборгованостіПочинаючи з «___» ________ 20__ року на мій мобільний номер телефону [номер заявника] та номери моїх родичів надходять систематичні дзвінки і текстові повідомлення з вимогою термінового повернення коштів. Особи представляються співробітниками сервісу «Crypsee» (HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED) та висловлюють погрози поширення особистих даних, виготовлення неправдивих колажів і фізичної розправи.
Виклики надходять систематично, понад 10–15 разів на добу, зокрема у нічний час, з номерів гарячої лінії 0800300916 та випадкових прихованих номерів. Такі дії є прямим порушенням частини 1 статті 25 Закону України «Про споживче кредитування», яка категорично забороняє психологічний тиск, погрози та взаємодію з третіми особами без їхньої згоди.
Компанія HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED не внесена до Реєстру колекторських компаній України, не має фінансової ліцензії, а Рішенням Національного банку України № 93-рш сервісу Crypsee офіційно заборонено надавати будь-які послуги кредитування на території України.
Враховуючи викладене, на підставі Закону України «Про звернення громадян», Закону України «Про споживче кредитування»,
ПРОШУ:
- Прийняти дану скаргу до розгляду та перевірити факти грубого порушення законодавства.
- Вжити заходів регуляторного впливу щодо сервісу Crypsee та блокування пов’язаних з ним платіжних каналів.
- Передати зібрані матеріали до органів Національної поліції України за фактом вчинення протиправних дій.
- Письмово поінформувати мене про результати розгляду цієї скарги.
Додатки:
1. Скріншоти текстових повідомлень і погроз у месенджерах Viber/Telegram.
2. Деталізація вхідних телефонних викликів від мобільного оператора.
3. Аудіозаписи розмов із погрозами на цифровому носії.«___» ________ 20__ року ____________ / [ПІБ заявника] /
Що робити якщо погрожують розсилкою фотоколажів
Найбільш цинічний прийом тиску полягає у створенні принизливих фотоколажів із зображенням позичальника та шантажі їх масовою розсилкою близьким і колегам. Вимагачі використовують знімки з паспортів чи соціальних мереж, додаючи наклепницькі тексти сексуального чи кримінального змісту. Піддаватися на шантаж та виплачувати вигадані борги категорично не можна, адже це призведе лише до нових вимог.
Кримінальна кваліфікація дій вимагачів
Виготовлення і поширення таких зображень підпадає під дію статті 182 Кримінального кодексу України, яка карає за незаконне збирання та розповсюдження конфіденційної інформації. Крім того, вимагання сплати грошей під загрозою поширення відомостей кваліфікується за статтею 189 КК України (вимагання).
Примушування до виконання зобов’язань із погрозою насильства або пошкодження репутації утворює склад злочину за статтею 355 Кримінального кодексу України. Для глибшого розуміння захисту від цифрового шантажу прочитайте матеріал про те, що робити у разі інтернет-шантажу та вимагання грошей у мережі.
Нейтралізація інформаційного тиску серед оточення
Щоб мінімізувати репутаційні ризики, зробіть публічний допис у власних соцмережах або попередьте колег і знайомих у чатах. Поясніть, що ваші дані стали об’єктом атаки кібершахраїв, які розсилають сфабрикований контент із метою вимагання грошей.
Коли оточення поінформоване заздалегідь, психологічний ефект шантажу миттєво нівелюється. Зловмисники втрачають єдиний важіль маніпуляції та припиняють спроби поширення матеріалів.
Куди подавати скаргу та як боротись з Crypsee
Захист від нелегальних стягувачів вимагає залучення державних наглядових та правоохоронних органів. Чітке розуміння того, як боротись з Crypsee у правовому полі, дозволяє зупинити терор протягом кількох днів. Скарги подаються одночасно до трьох інстанцій: Національного банку України, Кіберполіції та Секретаріату Уповноваженого Верховної Ради з прав людини.
Скарга до Національного банку України
Звернення до НБУ направляється через офіційну електронну пошту nbu@bank.gov.ua або форму на вебпорталі регулятора. У тексті обов’язково зазначте факт незаконної діяльності компанії HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED та посилайтеся на рішення регулятора № 93-рш.
Національний банк застосовує заходи впливу до платіжних систем, через які обслуговується сервіс, і передає дані правоохоронцям. Додаткові консультації можна отримати за телефоном гарячої лінії НБУ 0800505240.
Звернення до Кіберполіції та Національної поліції України
Заяву про злочин за статтями 182, 189 та 355 КК України можна подати через електронну форму Кіберполіції або чергову частину районного управління поліції. До заяви додаються завірені скріншоти чатів, записи викликів і деталізація оператора зв’язку.
Відповідно до статті 214 Кримінального процесуального кодексу України, слідчий зобов’язаний внести відомості до ЄРДР протягом 24 годин із моменту отримання заяви. Відкриття кримінального провадження назавжди позбавляє колекторів бажання турбувати позичальника.
Потрібен надійний захист від незаконних погроз колекторів?
Не терпіть щоденні погрози, шантаж компрометуючими фотоколажами та дзвінки близьким від нелегальних стягувачів. Адвокатське бюро «ЮРКОНСАЛТ» здійснює повний правовий супровід: від направлення адвокатських вимог і звернень до контролюючих органів до повного блокування тиску.
Для отримання термінової правової допомоги та аналізу вашої ситуації звертайтеся до адвокатського бюро ЮРКОНСАЛТ через онлайн-чат на сайті jurconsult.pro або залиште запит у формі зворотного зв’язку.
Часті запитання про колекторів Crypsee
Що таке Crypsee і чи легальна вона в Україні?
Crypsee — це онлайн-платформа британської компанії HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED, яка видає кредити під виглядом криптопозик у стейблкоїнах USDT, але перераховує звичайні гривні через картки підставних осіб в обхід українського фінмоніторингу. Національний банк України рішенням № 93-рш офіційно визнав таку діяльність протиправною та повністю заборонив надання послуг цим сервісом через відсутність ліцензії та порушення законодавства.
Яка офіційна гаряча лінія Crypsee та які контакти використовує сервіс?
Сервіс вказує номер 0800300916 та домени crypsee.ua і crypsee.com, проте прямі погрози надходять з віртуальних номерів телефонів або анонімних акаунтів месенджерів. Оскільки компанія не має зареєстрованого представництва в Україні, намагання домовитися телефоном є марними, а зазначені контакти слід використовувати для подання офіційних скарг до НБУ (email: nbu@bank.gov.ua) та Кіберполіції.
Чи можуть колектори Crypsee заблокувати рахунки або за подати до суду?
Ні, сервіс не має таких повноважень, оскільки арешт банківських рахунків чи майна в Україні можливий виключно виконавцем на підставі судового рішення або виконавчого напису нотаріуса. Crypsee діє без фінансової ліцензії та не внесена до Державного реєстру колекторських компаній, тому будь-які твердження операторів про блокування карток є блефом для залякування.
Що робити, якщо колектори Crypsee погрожують розсилкою фотоколажів?
Негайно зафіксуйте погрози, зробивши скріншоти повідомлень і зберігши файли в оригінальній якості без видалення чату. Попередьте близьких і знайомих про провокації кібершахраїв та подайте офіційну заяву про злочин за статтями 182 і 189 КК України до Кіберполіції через сайт ticket.cyberpolice.gov.ua та до чергової частини районного управління поліції.
Як зупинити дзвінки колекторів рідним та колегам по роботі?
Родичі та знайомі повинні під час першого ж дзвінка під запис повідомити, що вони не є поручителями, не давали дозволу на обробку особистих даних і вимагають припинити контакт відповідно до ст. 32 Конституції України. У разі продовження дзвінків слід подати скаргу до Уповноваженого ВРУ з прав людини (гаряча лінія 0800501720) та надіслати заяву до НБУ.
Прочитати на: мовою